Отзыв лицензий у форекс-дилеров: что будет с криптоактивами клиентов

В конце декабря Банк России отозвал лицензии у пяти российских форекс-дилеров. Они лишились права привлекать новых пользователей, а обязательства перед действующими клиентами из России должны закрыть до 27 января. Bloomchain разбирался, как отзыв лицензий скажется на криптовалютных активах клиентов форекс-дилеров.

Центробанк 27 декабря аннулировал лицензии профессиональных участников рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера у пяти организаций: ООО «Форекс Клуб» (Forex Club), ООО «Фикс Трейд»  (бренд ИнстаФорекс) , ООО «Трастфорекс» (бренд «Ярдум»), ООО «Телетрейд Групп» и ООО «Альпари Форекс». Соответствующая информация опубликована на сайте регулятора.

Как отмечает Центробанк, основанием для такого решения послужили неоднократные нарушения форекс-брокерами требований законодательства РФ о ценных бумагах. В частности, речь идет о неисполнении требований регулятора, предоставлении недостоверной отчетности, нарушении лицензионных требований и порядка раскрытия информации, ненадлежащей организации системы управления рисками и т.д.

По данным ЦБ, общий объем обязательств перечисленных форекс-дилеров перед своими клиентами составляет 35 млн рублей, при этом количество пользователей в российской юрисдикции не превышает двух тысяч человек. Центробанк обвинил форекс-дилеров в том, что через российские «дочки» они привлекали клиентов в офшорные материнские компании. 

Криптовалюта от форекс-дилера

Из пяти брокеров, у которых были аннулированы лицензии, четверо предлагали  зарабатывать на изменении курсов криптовалют. Соответствующие инструменты были доступны для клиентов Forex Club, «Альпари», «ТелеТрейд» и «Инстафорекс». 

Так, «Альпари» запустила торговлю bitcoin в июле 2017 года, а ГК Forex Club предложила своим клиентам криптовалютные инструменты в ноябре того же года. У «Альпари» на сайте указаны 5 инструментов, у Forex Club — более 40.

форекс-брокер альпари
Информация о криптовалютных инструментах на сайте «Альпари»

«Инстафорекс» предлагает трейдерам вести торги bitcoin с использованием кредитного плеча в соотношении 1:25. Работа с bitcoin ведется в CFD-режиме, что дает возможность получать прибыль по курсовым изменениям, происходящим в режиме реального времени. В компании «ТелеТрейд», которая ввела торговлю криптовалютными инструментами в марте этого года, объясняли, что пополнение торгового счета можно осуществить только с bitcoin-кошелька. Вывести средства также можно было только на bitcoin-кошелек. Переводы между торговыми счетами, предполагающими конвертацию криптовалюты в другие валюты, не предусмотрены.    

Форекс-дилеры с лицензией

Сейчас лицензия форекс-дилера есть у четырех компаний: ИК «Финам», «ПСБ-Форекс», «Альфа-форекс», «ВТБ Форекс». На сайтах трех последних нет информации о том, что компании предлагают инструменты, связанные с криптовалютой.  «У нас нет таких инструментов, только валютные пары. Форекс-дилеры, которые предлагают подобные услуги, зарегистрированы в офшорных юрисдикциях, мы же работаем в России, по российскому законодательству», — сказали в отделе по работе с клиентами «ВТБ -Форекс».

В ИК «Финам» сообщили, что предлагают лишь доступ к торгам фьючерсами на bitcoin. «Наша компания никогда не предлагала клиентам возможность торговать именно криптовалютами. Мы предлагали лишь доступ к операциям с паями фондов, инвестирующих в криптовалюты, а также к торгам фьючерсами на bitcoin. Эти инструменты обращаются на рынках США, что само по себе ограничивает круг инвесторов, которые могли ими заинтересоваться – всё-таки большинство инвесторов в России предпочитает инвестировать в активы, представленные на российских площадках», — сообщил директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.  

финам
Информация о работе с фьючерсами на bitcoin на сайте «Финам»

«Некоторый всплеск интереса к вышеупомянутым формам спекулятивных операций с криптовалютами наблюдался ещё в 2017 году, но уже в начале прошлого года, вскоре после отката bitcoin от исторических максимумов, он почти сошел на нет», — отметил Кабаков.

Падение спроса на криптоактивы

Оставшиеся без лицензий форекс-дилеры уверяют, что у клиентов, которые решат вывести средства, не возникнет проблем — вне зависимости от того, какими инструментами они пользовались. Эту информацию подтверждают в пресс-службе Ассоциации форекс-дилеров (АФД). Сейчас АФД «выясняет обстоятельства, которые привели к упомянутым решениям Банка России. В соответствии с действующим законодательством решения Банка России могут быть обжалованы в судебном порядке», — отметили в пресс-службе Ассоциации. 

«В российской юрисдикции у нас не более тысячи клиентов, тогда как услугами компании пользуется около 2 млн человек. Все средства находятся на сегрегированных счетах, и мы предлагаем клиентам их забрать», — рассказал Bloomchain руководитель PR-отдела «Альпари» Андрей Лобода. В официальном заявлении компании говорилось, что «Альпари Форекс» будет обжаловать решение регулятора. «Доля тех, кто вел торговлю криптовалютами, крайне незначительна», — уточнил Лобода. Представители ГК «ТелеТрейд» сообщили, что компания работает в обычном режиме.

Динамика курса bitcoin в 2019 году
Динамика курса bitcoin в 2019 году. Источник: Coinmarketcap

По мнению разработчика блокчейн-проекта Freed Евгения Глариантова, клиенты форекс-дилеров, вероятнее всего, потеряли интерес к инвестициям в криптовалюты на волне новостей про падение курса bitcoin.

«Думаю, что клиенты форекс-дилеров потеряли интерес к криптовалютам в течение прошлого года», — отмечает Евгений Глариантов.

Что касается крупных инвесторов, то они торгуют на известных криптобиржах. Так как это весьма рисковое занятие и необходимо заручиться как можно более надежным партнером — в данном случае биржей, которая в минимальной степени себя скомпрометировала. Так что не думаю, что новости об аннулировании лицензий российских форекс-дилеров как-то повлияли на объем вложений российских инвесторов в криптовалюту», — заключает эксперт.