Что произошло?
Межправительственная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов - ФАТФ - готовит рекомендации по работе с криптоактивами. С просьбой о разработке стандартов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) к организации в конце июля обратились страны G20.
https://www.facebook.com/theFATF/photos/a.600039670042840/1815485478498247/?type=3&theater
Криптовалюты были одной из главных тем проходившего в Буэнос-Айресе саммите "большой двадцатки", однако к единому мнению о регулировании виртуальных валют участники встречи так и не пришли. В официальном заявлении по итогам встречи страны G20 попросили ФАТФ к октябрю 2018 года предложить стандарты регулирования криптоотрасли.

Как ранее отмечала руководитель межведомственной группы Госдумы по оценкам рисков оборота криптовалюты Элина Сидоренко, "ФАТФ намерена разработать достаточно жесткие механизмы противодействия легализации преступных доходов с использованием криптовалюты".
"Основной рекомендацией ФАТФ при подготовке к специальному обсуждению является повышение осведомленности государств об эффективных методах расследования и поощрение обмена информацией на международном уровне", - написала Сидоренко в своем аккаунте на Facebook.
Что такое ФАТФ?
ФАТФ - это Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Эта международная организация появилась в июле 1989 года. Сейчас в нее входят 35 стран, в том числе США, Канада, Великобритания, Япония, Швейцария. Россия вошла в ФАТФ в июне 2003 года и, несмотря на международные санкции, продолжает принимать участие в работе Группы. Также в ФАТФ состоят Европейская комиссия и Совет сотрудничества в Персидском заливе. Организацию возглавляет Маршалл Биллингсли (Marshall Billingslea), ранее занимавший пост заместителя министра финансов США.
Главная задача ФАТФ - подготовка международных стандартов для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, организация следит за выполнением принятых правил. Решения ФАТФ - это рекомендации. Однако, согласно резолюции Совета Безопасности ООН №1617 от 2005 года, действующие указания организации являются обязательными международными стандартами для стран-членов ООН.
Что ФАТФ думает о криптовалютах
В конце июня в Париже состоялась очередная конференция ФАТФ, на которой участники организации в том числе обсудили вопросы регулирования криптовалют. В итоговом заявлении по итогам встречи отмечалось, что ФАТФ поддерживает идею проекта по изучению методов расследования преступлений, связанных с криптовалютами. Как считают в организации, эта инициатива должна помочь правоохранительным органам на фоне "растущих рисков".
"ФАТФ продолжает работу по активному изучению того, как преступники и террористы могут использовать виртуальные валюты. ФАТФ приступила к пересмотру руководств и стандартов, чтобы определить, требуется ли их уточнение для применения к виртуальным валютам", - говорилось в заявлении организации.
ФАТФ намерена выработать согласованный подход к регулированию криптоиндустрии с "учетом позиций разных стран".
В сентябре 2018 члены организации соберутся на специальную встречу, посвященную криптовалютам. На ней будут рассмотрены вопросы применения стандартов ФАТФ к виртуальным валютам. По словам Элины Сидоренко, ФАТФ выделяет несколько основных рисков, связанных с криптоиндустрией: использование виртуальных валют организованной преступностью, рост скрытого майнинга, высокие криминологические риски bitcoin, кибератаки и распространение мошеннических ICO.
https://www.facebook.com/permalink.php?story_fbid=1758675954179092&id=100001101133645&__xts__[0]=68.ARC9QtYJ1sxykFPmcKHD9ac44ungioUYgD7iRC4rE3RBoAapAT4GVgbJUh7jBnA7JIuVWXT7UtlvHjAgub7iCOEs500iojrpW-RB7oegk7CKtww7Pfj-ufMHAS48mYlZcNcwag0&__tn__=-R
Также ФАТФ обращает внимание на "значительно возросшее количество сообщений о подозрительных сделках. В целом прирост количества сообщений составляет от 230% (Испания) до 3500% (Малайзия) в год".
На что повлияют решения ФАТФ?
"Bitcoin у мировой финансовой разведки не в фаворе", - считает Элина Сидоренко. "Публичное обнародование этого доклада (ФАТФ о стандартах ПОД/ФТ для криптоактивов - прим.ред.) может негативно сказаться на его рыночной стоимости", - полагает эксперт. С одной стороны, решение ФАТФ, которое осенью ждут страны-участницы G20, будет носить рекомендательный характер. Организация не предпринимает самостоятельных действий, а только вырабатывает стандарты и следит за их выполнением. При этом о конкретной позиции организации пока говорить сложно - к настоящему моменту ФАТФ обозначила несколько рисков криптовалют и заявила о стремлении к "согласованному подходу".
С другой стороны, решения ФАТФ все же могут затронуть криптовалютный рынок, подверженный сильным колебаниям. Во-первых, они могут повлиять на общий информационный фон вокруг отрасли. Во-вторых, рекомендации Группы могут быть использованы для выработки официальных правил противодействия отмыванию денег - как в отдельных странах, так и на межгосударственном уровне. С учетом активного обсуждения политик KYC (идентификация пользователей) и AML (препятствование отмыванию доходов) этот сценарий имеет право на существование. Какой позиции будет придерживаться ФАТФ и как отреагирует рынок, станет понятно осенью - после заседания организации по криптоактивам и выработке предложений для G20.