Небывалый рост: как инвестировать на рынке децентрализованных финансов

С конца второго квартала 2020 года объем внесенных средств на рынке DeFi вырос на 300%. По данным DeFi Puls, он достиг $7 млрд. Некоторые эксперты сравнивают этот скачек с началом бума ICO в 2017 году. Прежних лидеров рынка – MakerDAO и Compound – потеснил новый протокол Aave. Он специализируется на предоставлении займов. По оценке Defi Dapp Review, это основная категория услуг, на нее приходится более 70% заблокированных средств. Два дня назад стало известно, что проект получил лицензию эмитента электронных денег (EMI). Аналогичный статус есть, к примеру, у одного из самых популярных финтех-единорогов Revolut.

Источник: DeFi Pulse

Сервисы DeFi декларируют характерные для криптовалютной отрасли преимущества: децентрализованность, анонимность, безопасность, отсутствие влияния регуляторов, доступность. Они также являются одним из новых инвестиционных инструментов. 

Как работать на рынке DeFi

Наиболее распространенные способы поучаствовать в рынке: инвестировать в токены самих DeFi-проектов, а также внести депозит через площадки проектов, либо непосредственно получить займ. 

Многие DeFi-протоколы выпускают собственные токены. Например, MakerDao эмитирует MKR, Synthetix – SNX, Kyber Network – KNC, Compound Finance – COMP и т.д. За счет этого можно достичь нескольких целей: 

  • минимизировать риски основной монеты (как, например, стейблкоина Dai в проекте MakerDao); 
  • создать комьюнити холдеров для принятия решений и нововведений на платформе;
  • привлечь новых пользователей и интерес к площадке.

Наряду с нематериальными правами, “холдеры” токенов DeFi-проектов имеют возможность получить спекулятивный доход в результате увеличения их цены в будущем. К примеру, в августе токен площадки MakerDao (MKR) вырос в цене на 54% по сравнению с маем этого года. На момент написания материала, капитализация топ-100 проектов рынка децентрализованных финансов превысила $13 млрд. Рост за месяц – более 30%. 

Заработать на DeFi-токенах можно в случае их покупки с целью хранения в ожидании увеличения цены. Приобрести токены можно с помощью различных мобильных сервисов, к примеру Trustee Wallet. Там же предоставляется и услуга по безопасному хранению токенов. Сервис поддерживает покупку и продажу DAI, обмен токенов MakerDAO, KyberNetwork и Bancor, а также хранение ряда других (Compound, Balancer, AAVE EthLend).

Более распространенная модель инвестирования в DeFi – депонирование криптоактивов под процент на определенный срок. Работает система и в обратном направлении: пользователь может получить займ, оставив залог в цифровой валюте. Конкретные условия сбережения или получения займов, ставки, сроки и т.д. прописаны в смарт-контрактах каждого из проектов. Как правило, они публичные и могут быть проверены пользователями.

Compound уже долгое время является одной из самых известных площадок. Она предоставляет высокий процент по депозиту в стейблкоинах. Но, для внесения или получения активов с DeFi-площадки недостаточно просто зайти на сайт проекта или скачать приложение.
Смарт-контракты большинства DeFi-проектов работают на блокчейне Ethereum, для доступа к этим смарт-контрактам удобнее всего использовать плагин Metamask. Его можно рассматривать как шлюз для передачи активов в смарт-контракты. Это приложение устанавливается в браузер Google Chrome для передачи эфириума (ETH) или токенов стандарта ERC 20 в блокчейн сети Ethereum. То есть, чтобы внести крипто активы в смарт-контракт DeFi-проекта нужно сначала завести их на баланс Metamask.

Инструменты для работы с DeFi: последовательность действий

Один из способов синхронизироваться с кошельком Metamask или инвестировать в DeFi-проект посредствам обмена – воспользоваться приложением. Так, например, Trustee Wallet представляет собой шлюз между обычным фиатным и децентрализованным рынком. Для начала необходимо синхронизировать активы в двух приложениях, это упрощает работу. 

Создавая депозит на DeFi-платформе, пользователь отдаете средства другому участнику в долг, который последний обязуется вернуть в определенный срок, с оговоренным процентом. Площадка Compound демонстрирует, как можно перевести фиатные средства в криптовалюту DAI или USDT и при этом создать депозит.

  • на сайте Compound, в правом верхнем углу расположена кнопка “APP”, она привязывает кошелек Metamask к личному кабинету DeFi-платформы;

  • в кабинете есть вся информация о балансе кошелька и депозитах, в т.ч. процентные ставки в разных криптовалютах;

  • для создания депозита следует выбрать в левой колонке (Supply Market) криптовалюту, на основе которой создаем депозит, к примеру, USDT;
  • указывается сумма депозита в USDT и подтверждается отправка средств в смарт-контракт соответствующей транзакцией;

Успешной процедура создания депозита будет считаться при списании средств с баланса адреса и зачислении вместо них “cTokenа”. 

Когда пользователи предоставляют активы, они получают взамен cToken от Compound. cTokens – это токены ERC20, которые можно обменять на базовые активы. По мере начисления процентов на предоставленные активы cTokens подлежат погашению по обменному курсу (относительно базового актива), который постоянно увеличивается с течением времени в зависимости от процентной ставки.

По описанному принципу можно действовать и на других DeFi-площадках. Процентные ставки по депозитам и займам – отличаются, также варьирует перечень доступных активов. Интерфейсы могут содержать различные наименования, однако логика и порядок действий – одинаковы. А поскольку кошельки Trustee и Metamask уже синхронизированы, появляется возможность инвестировать или получать займы на любых DeFi-платформах с использованием активов, которые находятся на кошельке.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Пан или пропал: как Robinhood избежал разорения и отправился на IPO

Ольга Виноградова9 мин
Страховщики не соблюдают рекомендации ЦБ при продаже сложных инвестпродуктов

Регулятор выяснил, что компании составляют критерии проверки знаний клиентов таким образом, что «практически любой потребитель может считаться знатоком сложных инвестиционных продуктов».

Aртем Галунoв3 мин

Инвестиции Meitu в bitcoin и Ethereum достигли $100 млн

Часть активов представители организации планируют использовать в будущем для запуска децентрализованных приложений.

Евгения Лиходей2 мин

Coinbase занялась поддержкой DeFi-проектов

Для этого торговой платформе пришлось стать членом специализированного Альянса.

Евгения Лиходей2 мин

«Сбер» займется «выращиванием единорогов» на рынке технологических стартапов

Для этого финансовая организация с партнером планирует создать специальный фонд.

Евгения Лиходей2 мин

Andreessen Horowitz инвестировал в DeFi-стартап Element Finance

Проект поддержали многие известные участники криптосообщества, включая соучредителя Ethereum Джозефа Любина.

Евгения Лиходей2 мин