Банк России предлагает блокировать счета покупателей и продавцов криптовалют

Специалисты Центробанка России намерены внести изменения в список критериев, руководствуясь которыми финансовые учреждения страны определяют сомнительные операции пользователей. В результате обновления у банков могут появиться новые причины для блокировки клиентских счетов. Документ с предложениями был опубликован на официальном ресурсе Банка России.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB 

Изменения предлагают внести в «антиотмывочное» законодательство. Их целью является смена действующих процедур оценки транзакций на более эффективные. В том числе изменения затронут операции, имеющие отношение:

  • к снятию средств, полученных физическим лицом от фирмы;
  • к криптовалютам.

Банк России предлагает блокировать счета покупателей и продавцов криптовалют Выдержка из документа, в котором представлены предлагаемые ЦБ признаки сомнительных операций

BloomChain уточнил у Центробанка, возможно ли изменение отношения регулятора к операциям, связанным с криптовалютами, в случае создания регуляторной базы для работы с ними на территории РФ. На момент публикации новости ответа не поступало.

Также под подозрение попадут клиенты финансовых учреждений, настаивающие на закрытии своего счета после возникновения со стороны банка вопросов в отношении проведенных ими операций или других действий.

В качестве дополнительного инструмента для анализа риска транзакций ЦБ России предложил банкам использовать данные об устройствах, с которых запрашивается проведение операции.

Изменения не затронут ситуации, в рамках которых на счет клиента постоянно переводятся крупные суммы. Данная категория пользователей, ровно также, как и компании, официальный уровень расходов которых превышает поступления, не сможет уйти из-под контроля.

При этом параллельно Центробанк предлагает убрать из перечня подозрительных операций транзакции, проведение которых сопряжено с повышенными комиссионными выплатами.

Все поправки будут внесены в положение 375-П от 18 апреля 2012 года. Примечательно, в ходе обсуждения изменений с представителями рынка, список «подозрительных транзакций» может пополниться другими критериями.

Напомним, в декабре 2019 года банки РФ представили новый способ борьбы с подозрительными транзакциями.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Мнение: выпуск цифрового рубля может вернуть РФ к финансовой модели СССР

Евгения Лиходей2 мин

Центробанк РФ проверит банки на честность

Для этого представители регулятора намерены использовать возможности специальной платформы.

Евгения Лиходей2 мин

Законопроект о декларировании криптовалют в РФ ждет рассмотрения в Госдуме

В документе цифровой актив признан имуществом, о котором необходимо отчитываться перед налоговой.

Евгения Лиходей2 мин

В России сменят механизм лицензирования финансовых организаций

Представители Центробанка привлекли к обсуждению внесения коррективов участников рынка.

Евгения Лиходей2 мин