Банк России предлагает блокировать счета покупателей и продавцов криптовалют

Специалисты Центробанка России намерены внести изменения в список критериев, руководствуясь которыми финансовые учреждения страны определяют сомнительные операции пользователей. В результате обновления у банков могут появиться новые причины для блокировки клиентских счетов. Документ с предложениями был опубликован на официальном ресурсе Банка России.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB 

Изменения предлагают внести в «антиотмывочное» законодательство. Их целью является смена действующих процедур оценки транзакций на более эффективные. В том числе изменения затронут операции, имеющие отношение:

  • к снятию средств, полученных физическим лицом от фирмы;
  • к криптовалютам.

Банк России предлагает блокировать счета покупателей и продавцов криптовалют Выдержка из документа, в котором представлены предлагаемые ЦБ признаки сомнительных операций

BloomChain уточнил у Центробанка, возможно ли изменение отношения регулятора к операциям, связанным с криптовалютами, в случае создания регуляторной базы для работы с ними на территории РФ. На момент публикации новости ответа не поступало.

Также под подозрение попадут клиенты финансовых учреждений, настаивающие на закрытии своего счета после возникновения со стороны банка вопросов в отношении проведенных ими операций или других действий.

В качестве дополнительного инструмента для анализа риска транзакций ЦБ России предложил банкам использовать данные об устройствах, с которых запрашивается проведение операции.

Изменения не затронут ситуации, в рамках которых на счет клиента постоянно переводятся крупные суммы. Данная категория пользователей, ровно также, как и компании, официальный уровень расходов которых превышает поступления, не сможет уйти из-под контроля.

При этом параллельно Центробанк предлагает убрать из перечня подозрительных операций транзакции, проведение которых сопряжено с повышенными комиссионными выплатами.

Все поправки будут внесены в положение 375-П от 18 апреля 2012 года. Примечательно, в ходе обсуждения изменений с представителями рынка, список «подозрительных транзакций» может пополниться другими критериями.

Напомним, в декабре 2019 года банки РФ представили новый способ борьбы с подозрительными транзакциями.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Страховщики не соблюдают рекомендации ЦБ при продаже сложных инвестпродуктов

Aртем Галунoв3 мин

Центробанк может запретить расчеты в стейблкоинах на территории России

В ЦБ считают, что стейблкоины — это, по сути, тоже криптовалюта, только эмитируемая определенной организацией и подкрепленная какими-то обязательствами.

Aртем Галунoв3 мин

СМИ: Tokopedia и Gojek согласовали условия слияния и ждут одобрения сделки акционерами

Стороны обсудили сценарии, которые могут привести к листингу объединенной компании в Индонезии и США. Ее стоимость после обретения публичного статуса может вырасти до $40 млрд.

Aртем Галунoв2 мин

Instacart и DoorDash планируют запустить кредитные карты для потребителей

Instacart будет сотрудничать с JPMorgan, DoorDash еще не выбрала банковского партнера.

Aртем Галунoв2 мин