Денежные переводы за границу должны стать более прозрачными

Теги:

Банк России советует банкам сделать денежные транзакции более прозрачными, раскрывая клиентам больше информации при переводах без открытия счета, в том числе за границу. Об этом говорится в методических рекомендациях ЦБ, опубликованных на сайте.

В частности, банкам и их платежным агентам рекомендовано сообщать еще до совершения транзакции актуальную информацию о населенных пунктах и странах, в которые можно направить подобные переводы. Также желательно информировать граждан, через какие сервисы и платежные системы возможно сделать перевод без открытия счета.

Помимо этого, ЦБ рекомендует рассказывать клиентам о необходимых для осуществления перевода данных и документах, о сроках проведения транзакции и возможных ограничениях при получении денег в пунктах выдачи за границей. Всю необходимую информацию банкам следует размещать на своих сайтах и информационных стендах на русском, английском и других языках.

Другие рекомендации регулятора

Ранее ЦБ и Федеральная антимонопольная служба (ФАС) представили рекомендации по раскрытию данных о комиссиях при оплате услуг в банкоматах и терминалах для банков, их платежных агентов и других организаций, принимающих платежи. В частности, компаниям рекомендовали уведомлять клиентов о размере сбора еще до внесения денег.

Помимо этого регулятор советовал банкам не злоупотреблять правом на запрос у клиентов информации о происхождении денежных средств и иного имущества, а также напомнил о необходимости информировать клиентов о реальных ставках по вкладам.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

PayPal и American Express инвестируют в облачную платформу для бизнеса Codat

Aртем Галунoв2 мин
Ernst & Young могут запретить осуществлять аудит в Германии из-за скандала с Wirecard

К решительным действиям BaFin подтолкнули недовольство инвесторов и обвинения в адрес EY со стороны агентства APAS, которое контролирует аудиторов в Германии.

Aртем Галунoв2 мин

Инвесторы MoneyGram подали на нее в суд из-за ложных заявлений о партнерстве с Ripple

Истцы утверждают, что MoneyGram не предупредила их о возможности признания токенов XRP ценной бумагой.

Aртем Галунoв2 мин

KPMG: в 2020 году глобальные инвестиции в финтех-сектор превысили $105 млрд

$105,3 млрд — это третий по величине показатель за всю историю индустрии финансовых технологий. Однако компании сектора все равно привлекли меньше, чем в 2019 году, когда они получили $168 млрд.

Aртем Галунoв3 мин

Китай дал финтех-платформам два года, чтобы выполнить требования регуляторов

Для разных платформ установлены различные льготные периоды, однако все они должны привести свой бизнес в соответствие к новым требованиям в течение «максимум двух лет».

Aртем Галунoв3 мин

Лидер трейдеров с Reddit лишился брокерской лицензии

Брокерское подразделение страховщика MassMutual расторгло контракт с Гиллом. Компания ведет внутреннее расследование его деятельности.

Aртем Галунoв2 мин