Банки передадут сведения о пользователях WebMoney и QIWI в налоговую

С 1 апреля банки РФ будут передавать налоговой службе (ФНС) информацию об открытии и закрытии физическими лицами электронных кошельков. В список пользователей, сведения о которых будут отправляться регулятору, войдут граждане, прошедшие упрощенную процедуру идентификации, передает Прайм.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB 

Что известно об инициативе?

В связи с нововведением, финансовые организации обязаны отчитываться перед налоговой о предоставлении или прекращении доступа физического лица к работе с персональными средствами для проведения электронных платежей, при помощи которых могут совершаться переводы денежных средств.

Изменения также открыли ФНС доступ к сведениям об операциях по электронным кошелькам, в отношении владельцев которых ведется налоговая проверка.

Нововведения затронут пользователей «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и других аналогичных систем.

Передача ФНС сведений будет осуществляться при помощи расчетных банков, которые работают с сервисами электронных кошельков.

В категорию граждан, данные которых будут отправляться регуляторным органам, также попали пользователи, прошедшие процедуру упрощенной идентификации личности. Работа последних с электронными кошельками производится на частично персонифицированной основе.

В ходе процедуры, подразумевающей упрощенную идентификацию кошелька, пользователю необходимо предоставить сведения из следующих документов:

  • паспорт;
  • СНИЛС или ИНН.

Возможности кошельков, чьи пользователи прошли упрощенную процедуру идентификации, ограничены (в сравнении с кошельками, чьи владельцы прошли все идентификационные процедуры). К числу ограничений, в том числе, относятся лимиты на суммы платежей.

До 1 апреля финансовые организации, в соответствии с требованиями Налогового кодекса, должны были предоставлять ФНС сведения об открытии и закрытии счетов физлиц. По запросу могла предоставляться информация о счетах, связанных с драгоценными металлами.

Узнать больше о причинах и возможных последствиях лишения электронных кошельков анонимности вы сможете из нашего материала.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Wildberries поборется со «Сбером» и «Яндексом» за первенство на рынке доставки еды

Евгения Лиходей2 мин

За операциями с наличностью будут наблюдать более пристально

Со вчерашнего дня вступили в силу поправки к 115-ФЗ. Специалисты говорят, что банкам придется увеличить объем отчетности

Новости1 мин

«Яндекс» планирует запустить первые кредитные продукты к 2022 году

В ожидании одобрения сделки по покупке банка «Акрополь», компания разрабатывает свою технологическую платформу для финтех-направления.

Елена Семенова2 мин

Стартап Novus совместно с Visa запустит финтех-приложение для осознанного потребления

Пользователи приложения смогут контролировать свой углеродный след и влияние на экологию.

Елена Семенова2 мин