Банки «раскрасят» россиян, чтобы определить риски работы с ними

Предложенная схема позволит упростить процесс идентификации пользователей со стороны финансовых организаций.

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил пакет поправок к законам, которые регламентируют меры по борьбе с отмыванием денег. Согласно инициативе, всех клиентов финансовых организаций планируют распределить по трем зонами риска. Каждая представлена отдельным цветом, передает РБК.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Задача инициативы – упростить идентификацию клиентов при помощи их распределения по зонам риска: красной, желтой и зеленой. Ввод поправок должен снизить нагрузку на добросовестных пользователей финансовых организаций, и напротив – затруднит работу тех, кто несет угрозу.
  • Информацию о пользователях представители инициативы планируют скомпоновать в рамках единой платформы. С ее помощью участники рынка смогут идентифицировать клиента по правилам процедуры KYC (know your customer — «знай своего клиента»).
  • Обращение к платформе за предоставлением данных о гражданах РФ, по мнению регулятора, позволит сократить количество дублирующихся запросов от финансовых организаций.
  • Впервые информация о намерении регулятора разделить пользователей банков на три «цветовые» категории появилась в сети осенью 2019 года.

Узнайте больше о KYC и будущем возможностей идентификации клиентов из нашего материала.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Участников СБП обязали обмениваться данными о подозрительных операциях

Aртем Галунoв2 мин
Россияне смогут получить возврат денег за сложные финансовые продукты

Финансовые организации могут принудить в выкупу таких инструментов в случае, если Центробанк обнаружит неисполнение с их стороны законодательства об информировании.

Евгения Лиходей2 мин

Центробанк РФ проверит банки на честность

Для этого представители регулятора намерены использовать возможности специальной платформы.

Евгения Лиходей2 мин

Центробанк РФ может заняться переводом банков на российское ПО

Специалисты финансовых организаций считают, что регулятор лучше справится с поставленной задачей.

Евгения Лиходей2 мин

Банки РФ обяжут рассматривать жалобы клиентов в цифровых каналах

Некоторые финансовые организации уже работают с оставленными в сети претензиями клиентов.

Евгения Лиходей2 мин

Российские банки не успевают перейти на отечественное ПО и оборудование в срок

Финансовые организации РФ не могут уложиться в обозначенные регулятором временные рамки.

Евгения Лиходей2 мин