Банки «раскрасят» россиян, чтобы определить риски работы с ними

Предложенная схема позволит упростить процесс идентификации пользователей со стороны финансовых организаций.

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил пакет поправок к законам, которые регламентируют меры по борьбе с отмыванием денег. Согласно инициативе, всех клиентов финансовых организаций планируют распределить по трем зонами риска. Каждая представлена отдельным цветом, передает РБК.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Задача инициативы – упростить идентификацию клиентов при помощи их распределения по зонам риска: красной, желтой и зеленой. Ввод поправок должен снизить нагрузку на добросовестных пользователей финансовых организаций, и напротив – затруднит работу тех, кто несет угрозу.
  • Информацию о пользователях представители инициативы планируют скомпоновать в рамках единой платформы. С ее помощью участники рынка смогут идентифицировать клиента по правилам процедуры KYC (know your customer — «знай своего клиента»).
  • Обращение к платформе за предоставлением данных о гражданах РФ, по мнению регулятора, позволит сократить количество дублирующихся запросов от финансовых организаций.
  • Впервые информация о намерении регулятора разделить пользователей банков на три «цветовые» категории появилась в сети осенью 2019 года.

Узнайте больше о KYC и будущем возможностей идентификации клиентов из нашего материала.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Центробанк РФ проверит банки на честность

Евгения Лиходей2 мин
Банки РФ нашли способ извлечь выгоду из системы быстрых платежей Центробанка

Финансовые организации используют разработку для расширения своей аудитории.

Евгения Лиходей2 мин

«Ростелеком» займется аутсорсингом кибербезопасности банков

Передача кибербезопасности на аутсорсинг позволит небольшим кредитным организациям сэкономить как минимум несколько миллионов рублей в год. Инициативу «Ростелекома» поддержит Банк России.

Aртем Галунoв2 мин

Работа с брокерскими счетами в России станет дешевле

Российские регуляторы нашли способ сократить расходы клиентов финансовых организаций.

Евгения Лиходей

Банк России нашел способ повысить качество обслуживания пользователей электронных кошельков

По мнению участников рынка, не все предложенные регулятором правила можно применять на практике.

Евгения Лиходей2 мин

Российские банки не успевают перейти на отечественное ПО и оборудование в срок

Финансовые организации РФ не могут уложиться в обозначенные регулятором временные рамки.

Евгения Лиходей2 мин