Банки РФ обязали отчитываться перед клиентами о причинах блокировок

Теги: Банки

Финансовые организации должны передавать информацию о решении в течение пяти рабочих дней.

Российским банкам запретили отказывать клиентам в осуществлении операции без веских оснований. Детали постановления появились на официальном интернет-портале правовой информации.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Ранее банки могли отказать клиенту в осуществлении операции по ряду причин. Например, если в распоряжении организации не оказалось документов, подтверждающих добросовестность пользователя. Другой причиной могло стать появления подозрений в отношении чистоты проведения той или иной операции.
  • При этом, в случае отказа в осуществлении перевода, а также при блокировке счета, банк мог не объяснять клиенту причину. По новым правилам финансовые организации будут обязаны отчитываться перед пользователями о своих решениях в течение пяти рабочих дней.
  • Согласно нововведениям, банки смогут блокировать счета и отказывать в обслуживании клиентам только в случае наличия обоснованных подозрений в осуществлении ими противозаконных действий. В число последних входит отмывание денег и финансирование терроризма.
  • Решение о блокировке и отказе в обслуживании клиента, в случае возникновения обоснованных подозрений, будут принимать главы финансовых организаций, или уполномоченные ими лица.

Напомним, ранее в сети появилась информация о том, что российские банки научились получать расположение клиентов при помощи роботов.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

CNBC: пятый крупнейший банк США запустит криптокастодиальный сервис для институциональных инвесторов

Алсу Закирова3 мин
Минфин займется регулированием голосовых помощников банков

Виртуальные ассистенты финансовых организаций не впервые оказались в центре внимания.

Евгения Лиходей2 мин

Госбанки могут обязать тратить 75% чистой прибыли на дивиденды

Участники рынка считают, что изменения не повлияют на финансовую устойчивость организаций.

Евгения Лиходей2 мин

«Коммерсант»: 12 российских банков подверглись масштабной хакерской атаке

Финансовые организации подвел «интернет вещей».

Алсу Закирова2 мин

Глава IRS: раскрытие банковских данных поможет в борьбе с уклонением от уплаты налогов

Ужесточение требований к прозрачности может принести бюджету США до $30 млрд за год.

Елена Семенова2 мин

Эксперты предупредили об опасности использования банковских чат-ботов

По мнению специалистов, финансовые организации не обеспечили безопасность инструмента.

Евгения Лиходей2 мин