Банки РФ обязали отчитываться перед клиентами о причинах блокировок

Теги: Банки

Финансовые организации должны передавать информацию о решении в течение пяти рабочих дней.

Российским банкам запретили отказывать клиентам в осуществлении операции без веских оснований. Детали постановления появились на официальном интернет-портале правовой информации.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Ранее банки могли отказать клиенту в осуществлении операции по ряду причин. Например, если в распоряжении организации не оказалось документов, подтверждающих добросовестность пользователя. Другой причиной могло стать появления подозрений в отношении чистоты проведения той или иной операции.
  • При этом, в случае отказа в осуществлении перевода, а также при блокировке счета, банк мог не объяснять клиенту причину. По новым правилам финансовые организации будут обязаны отчитываться перед пользователями о своих решениях в течение пяти рабочих дней.
  • Согласно нововведениям, банки смогут блокировать счета и отказывать в обслуживании клиентам только в случае наличия обоснованных подозрений в осуществлении ими противозаконных действий. В число последних входит отмывание денег и финансирование терроризма.
  • Решение о блокировке и отказе в обслуживании клиента, в случае возникновения обоснованных подозрений, будут принимать главы финансовых организаций, или уполномоченные ими лица.

Напомним, ранее в сети появилась информация о том, что российские банки научились получать расположение клиентов при помощи роботов.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Российские банки хотят предложить affluent-клиентам инвестиции в криптовалюты

Новости2 мин
Конгломерат Citigroup выходит с рынка розничного банковского обслуживания России

Citigroup продолжит обслуживать российских институциональных клиентов.

Aртем Галунoв2 мин

HSBC запретил клиентам свой торговой платформы покупать акции MicroStrategy

MicroStrategy держит на балансе более 91 500 BTC, а ее совет директоров получает вознаграждение в bitcoin.

Aртем Галунoв2 мин

В 2020 году мошенники похитили со счетов россиян практически 10 млрд рублей

Российским банкам удалось вернуть своим клиентам 1,1 млрд рублей — 11,3% совокупного объема похищенных средств.

Aртем Галунoв2 мин

Экс-руководители Модульбанка запустили мобильный банк для предпринимателей

Проект «Бланк» работает на базе лицензии ООО «Инвестиционный банк "Веста"», который принадлежит «Московскому кредитному банку».

Aртем Галунoв2 мин

Московская биржа и банки-участники АФТ учредили первого в России блокчейн-оператора

Банки-участники АФТ и Московская биржа учредили СП, которое займется разработкой и развитием блокчейн-сервисов. АФТ передала под управление СП блокчейн-платформу «Мастерчейн».

Aртем Галунoв2 мин