Банкиры раскритиковали законопроект об антиотмывочной платформе Центробанка РФ

По их мнению, в случае ее запуска и принятия соответствующих регуляторных мер, Банк России получит слишком много полномочий.

Банкиры выступили с критикой новой версии законопроекта об антиотмывочной платформе Банка России «Знай своего клиента», которую также, из-за предложенной цветовой дифференциации пользователей, назвали «светофором», Об этом пишет Коммерсант.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • По мнению банкиров, Центробанк не должен самостоятельно ранжировать клиентов финансовых организаций по группам рисков и вводить в их отношении какие-либо ограничения. Участники рынка считают, что законопроект, в его текущем виде, нуждается в доработках.
  • Впервые Банк России представил инициативу в 2020 году. В рамках проекта регулятор предложил ранжировать клиентов финансовых организаций – юрлиц и ИП – по трем группам риска: зеленой, желтой и красной. Пунктом, который вызвал больше всего критики, стало предложение наделить Центробанк возможностью списывать без суда средства у компаний из «красной» зоны в пользу бюджета.
  • Из-за претензий к законопроекту со стороны участников рынка, его отозвали и отредактировали. Банкиры раскритиковали новую версию, в частности, из-за того, что инициатива по-прежнему подразумевает передачу Центробанку РФ ряда полномочий. Например, Банк России сможет вынуждать финансовые организации отказывать в проведении операции в пользу контрагента клиента в случае, если последний попадет в «красную» зону.
  • Также участники рынка обратили внимание на ряд недоработок в законопроекте. Например, Банк России планирует запрашивать у финансовых организаций оценку преступного характера цели совершения операций. Такая работа, утверждают банкиры, находится за пределами их компетенции.

Напомним, ранее Банк России представил концепцию цифрового рубля.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Данные гаджетов клиентов банков помогут ЦБ бороться с отмыванием денег

Данные гаджетов помогут ЦБ бороться с отмыванием денег

Евгения Лиходей

На базе Банка России могут создать антиотмывочную платформу

По мнению законотворцев, такая платформа сможет повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить объем подозрительных операций.

Aртем Галунoв2 мин

В Гонконге зафиксировали попытку отмывания $154 млн при помощи криптовалюты

Контролирующим органам удалось арестовать подозреваемых.

Евгения Лиходей2 мин

Quantexa привлекла $153 млн на борьбу с финансовыми преступлениями

Представители компании планируют потратить деньги на совершенствование своих разработок.

Евгения Лиходей2 мин

Великобритания может обязать криптокомпании обмениваться информацией о транзакциях

Сейчас регуляторы проводят общественные консультации, законодательное нововведение намечено на весну 2022 года.

Елена Семенова2 мин