Британский регулятор более двух лет «закрывал глаза» на нарушения Wirex

Сотрудники стартапа еще в 2019 году сообщили FCA о своих опасениях по поводу соблюдения Wirex правил AML.

Сотрудники финтех-стартапа Wirex, который на прошлой неделе приостановил работу с новыми клиентами из-за ограничений Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) Великобритании, обращались в ведомство по вопросам, связанным с отмыванием денег, еще в феврале 2019 года, однако FCA не предприняло никаких действий. Об этом порталу Fintech Futures рассказали бывшие сотрудники стартапа.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • 24 марта стартап Wirex, услугами которого пользуются более 3,5 млн клиентов, приостановил открытие счетов для новых пользователей из Великобритании из-за проблем с пятой директивой антиотмывочного законодательства. В Соединенном Королевстве стартап работает на базе лицензии оператора электронных денег.
  • По словам источником Fintech Futures, в 2019 году двое сотрудников Wirex, один из которых занимал должность старшего специалиста по комплаенсу, сообщили регулятору о своих опасениях по поводу соблюдения стартапом правил AML. После этого одного из них уволили, а другому значительно повысили зарплату. FCA, со своей стороны, не предприняло каких-либо действий.
  • В некоторой степени бездействие FCA объясняется тем, что Управление стало курировать вопросы, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма криптовалютными компаниями, только в январе 2020 года. Однако остается неясным, почему регулятор позволил Wirex и дальше работать по своей лицензии.
  • Бездействие регулятора повлекло за собой блокировку счетов некоторых клиентов Wirex. Помимо этого стартап якобы присвоил себе криптовалюту пользователей, которую те получили после хардфорка Bitcoin в 2017 году, в надежде, что они не заметят исчезновение Bitcoin Cash. Некоторые клиенты Wirex все же заметили неладное — им сообщили, что их аккаунты были взломаны по причине отсутствия двухфакторной аутентификации.
  • Источники портала также сообщили, что Wirex торговал криптовалютой, которая была взята в кредит. Менеджеры рассчитывали, что рынок вырастет, однако он упал, и компания не смогла вовремя вернуть заем. Это привело к серьезному дефициту и стартап долгое время «не мог свести концы с концами».
← Назад Поделиться:

Рекомендации

Турция запретила использовать криптовалюту в качестве платежного средства

Aртем Галунoв2 мин
Reuters: команда Ant Group изучает способы выхода Джека Ма из капитала компании

Такой шаг может потребоваться, чтобы избавить бизнес от давления регуляторов КНР.

Евгения Лиходей2 мин

Китай намерен усилить регулирование стейблкоинов частных компаний

Местные власти планируют устранить пробелы в вопросах контроля новых финансовых инструментов.

Евгения Лиходей3 мин

Brevan Howard и Rothschild Investment инвестируют в криптовалюту

Rothschild Investment не связана с династией Ротшильдов.

Aртем Галунoв2 мин

Майк Новограц предупредил о связанном с листингом Coinbase риске

Новограц считает, что ажиотаж вокруг дебюта Coinbase на NASDAQ может обернуться крахом рынка.

Aртем Галунoв3 мин

Финтех-стартап Wirex оказался под прицелом британских регуляторов

Компания временно не открывает счета новым клиентам.

Новости2 мин