Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Теги: Coinbase

Команда популярной биржи цифровых активов Coinbase получила патент на разработанную специалистами компании автоматизированную систему и самообучаемый механизм. Последние способны контролировать соблюдение нормативных требований на площадке. Информация об этом появилась на официальном сайте Бюро по регистрации патентов и товарных знаков США.

Как работают технические решения?

Задачей системы и механизма является выявления несоответствий счетов пользователей установленным в их отношении регуляторным требованиям. Разработка может стать оружием Coinbase против совершения на площадке противозаконных операций.

Технические решения позволяют производить оценку счетов пользователей, исходя из ряда факторов. В частности, изучению подлежат данные о личности владельца аккаунта, а также:

  • сведения об изменениях баланса;
  • информация об объемах проводимых транзакций;
  • показатели активности пользователя в привязке к географическим данным;
  • частота проверок счета;
  • количестве гаджетов, с которых возможен доступ к счету клиента.

Также система может оценивать уровень риска уже осуществленных транзакций. Совокупность сведений об активности пользовательского счета позволяет определять его статус. В случае отсутствия претензий, аккаунты клиентов получают одобрение. Выявление проблем становится поводом для блокировки счета.

При этом система, в случае превышения подозрительной транзакцией порога в $2 тыс., может передавать сведения о найденных нарушениях правоохранительным органам.

Возможность самообучения разработки была достигнута благодаря анализу ранее выявленных эпизодов мошенничества. Сбор данных с их последующей переработкой позволяет расширять базу сигналов, указывающих на наличие правонарушений.

Комментаторы в сети по-разному восприняли новость. Часть пользователей отметила, что разработки Coinbase не способствуют улучшению возможностей платформы. Также участники криптосообщества обратили внимание на наличие проблем в системе идентификации биржи, из-за которой возникают сложности при попытке входа в аккаунт. Задействование новой системы, по мнению комментаторов, может ухудшить положение.

Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Информация о том, будет ли разработка в ближайшее время задействована на Coinbase, отсутствует. Представители не стали комментировать получение патента. В настоящий момент на бирже установлен ряд строгих KYC-правил. Также представители проекта уделяют внимание соблюдению нормам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Совокупность мер защиты позволяет Coinbase соответствовать требованиям регуляторов.

Напомним, ранее стало известно о расширении возможностей дебетовой карты стартапа.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Coinbase вновь вышла в оффлайн на фоне активного движения курса bitcoin

Евгения Лиходей2 мин
Глава Coinbase: власти США могут ужесточить контроль за держателями криптовалюты

Брайн Армстронг считает, что в долгосрочной перспективе ужесточение контроля может лишить США статуса мирового финансового центра.

Aртем Галунoв4 мин

Coinbase Pro ликвидирует сервис маржинальной торговли из-за давления со стороны CFTC

25 ноября пользователи лишатся возможности открывать маржинальные позиции, а в декабре сервис будет полностью ликвидирован.

Aртем Галунoв2 мин

Coinbase поборется с Binance за рынок криптовалютных карт в США

Пластик позволит пользователям оплачивать покупки в цифровых активах.

Евгения Лиходей3 мин

Coinbase предложила ритейлерам простой способ конвертации криптовалют в фиат

Теперь для того, чтобы обменять цифровые активы в удобную валюту, продавцам не придется переходить на биржу.

Евгения Лиходей2 мин

Неаполитичные сотрудники Coinbase уволились по просьбе главы компании

Глава компании лично обратился к участникам команды с разъяснением своего видения ситуации.

Евгения Лиходей2 мин