Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Теги: Coinbase

Команда популярной биржи цифровых активов Coinbase получила патент на разработанную специалистами компании автоматизированную систему и самообучаемый механизм. Последние способны контролировать соблюдение нормативных требований на площадке. Информация об этом появилась на официальном сайте Бюро по регистрации патентов и товарных знаков США.

Как работают технические решения?

Задачей системы и механизма является выявления несоответствий счетов пользователей установленным в их отношении регуляторным требованиям. Разработка может стать оружием Coinbase против совершения на площадке противозаконных операций.

Технические решения позволяют производить оценку счетов пользователей, исходя из ряда факторов. В частности, изучению подлежат данные о личности владельца аккаунта, а также:

  • сведения об изменениях баланса;
  • информация об объемах проводимых транзакций;
  • показатели активности пользователя в привязке к географическим данным;
  • частота проверок счета;
  • количестве гаджетов, с которых возможен доступ к счету клиента.

Также система может оценивать уровень риска уже осуществленных транзакций. Совокупность сведений об активности пользовательского счета позволяет определять его статус. В случае отсутствия претензий, аккаунты клиентов получают одобрение. Выявление проблем становится поводом для блокировки счета.

При этом система, в случае превышения подозрительной транзакцией порога в $2 тыс., может передавать сведения о найденных нарушениях правоохранительным органам.

Возможность самообучения разработки была достигнута благодаря анализу ранее выявленных эпизодов мошенничества. Сбор данных с их последующей переработкой позволяет расширять базу сигналов, указывающих на наличие правонарушений.

Комментаторы в сети по-разному восприняли новость. Часть пользователей отметила, что разработки Coinbase не способствуют улучшению возможностей платформы. Также участники криптосообщества обратили внимание на наличие проблем в системе идентификации биржи, из-за которой возникают сложности при попытке входа в аккаунт. Задействование новой системы, по мнению комментаторов, может ухудшить положение.

Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Информация о том, будет ли разработка в ближайшее время задействована на Coinbase, отсутствует. Представители не стали комментировать получение патента. В настоящий момент на бирже установлен ряд строгих KYC-правил. Также представители проекта уделяют внимание соблюдению нормам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Совокупность мер защиты позволяет Coinbase соответствовать требованиям регуляторов.

Напомним, ранее стало известно о расширении возможностей дебетовой карты стартапа.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Американские регуляторы назвали криптобиржу, на которую чаще всего жалуются пользователи

Евгения Лиходей2 мин
Coinbase рассказала о планах запуска магазина криптоприложений и акценте на децентрализацию

Цели развития проекта соответствуют выбранному в 2019 году направлению движения компании.

Евгения Лиходей3 мин

Coinbase предлагает заработать 4% годовых держателям USDC на своей платформе

Услуга кредитования криптобиржи не покрывается государственными страховыми программами

Елена Семенова2 мин

Coinbase стала первым лицензированным криптокастодианом в Германии

Получение лицензии криптокомпаниями в Германии обязательно, а цифровые активы официально признаны финансовыми инструментами.

Елена Семенова2 мин

Coinbase получила регистрацию в Японии

Регулятор одобрил ей торговлю пятью криптовалютами.

Елена Семенова2 мин

Токен блокчейна Polkadot вырос на 15% за последние сутки

Скорее всего, рост вызвал листинг на Coinbase Pro.

Елена Семенова2 мин