Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Теги: Coinbase

Команда популярной биржи цифровых активов Coinbase получила патент на разработанную специалистами компании автоматизированную систему и самообучаемый механизм. Последние способны контролировать соблюдение нормативных требований на площадке. Информация об этом появилась на официальном сайте Бюро по регистрации патентов и товарных знаков США.

Как работают технические решения?

Задачей системы и механизма является выявления несоответствий счетов пользователей установленным в их отношении регуляторным требованиям. Разработка может стать оружием Coinbase против совершения на площадке противозаконных операций.

Технические решения позволяют производить оценку счетов пользователей, исходя из ряда факторов. В частности, изучению подлежат данные о личности владельца аккаунта, а также:

  • сведения об изменениях баланса;
  • информация об объемах проводимых транзакций;
  • показатели активности пользователя в привязке к географическим данным;
  • частота проверок счета;
  • количестве гаджетов, с которых возможен доступ к счету клиента.

Также система может оценивать уровень риска уже осуществленных транзакций. Совокупность сведений об активности пользовательского счета позволяет определять его статус. В случае отсутствия претензий, аккаунты клиентов получают одобрение. Выявление проблем становится поводом для блокировки счета.

При этом система, в случае превышения подозрительной транзакцией порога в $2 тыс., может передавать сведения о найденных нарушениях правоохранительным органам.

Возможность самообучения разработки была достигнута благодаря анализу ранее выявленных эпизодов мошенничества. Сбор данных с их последующей переработкой позволяет расширять базу сигналов, указывающих на наличие правонарушений.

Комментаторы в сети по-разному восприняли новость. Часть пользователей отметила, что разработки Coinbase не способствуют улучшению возможностей платформы. Также участники криптосообщества обратили внимание на наличие проблем в системе идентификации биржи, из-за которой возникают сложности при попытке входа в аккаунт. Задействование новой системы, по мнению комментаторов, может ухудшить положение.

Coinbase научилась автоматически банить и жаловаться на нарушителей в полицию

Информация о том, будет ли разработка в ближайшее время задействована на Coinbase, отсутствует. Представители не стали комментировать получение патента. В настоящий момент на бирже установлен ряд строгих KYC-правил. Также представители проекта уделяют внимание соблюдению нормам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Совокупность мер защиты позволяет Coinbase соответствовать требованиям регуляторов.

Напомним, ранее стало известно о расширении возможностей дебетовой карты стартапа.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Coinbase готовится к запуску торгов любимой криптовалютой Илона Маска – Dogecoin

Евгения Лиходей2 мин
Bitcoin упал на 30% за неделю: что происходит на крипторынке

Крупнейшие биржи цифровых активов Coinbase и Binance оказались перегружены.

Елена Семенова4 мин

Coinbase выпустит конвертируемые облигации на $1,25 млрд

Инициатива последовала за прямым листингом акций торговой платформы на Nasdaq.

Евгения Лиходей3 мин

Coinbase представила первый после IPO отчет и рассказала о планах листинга Dogecoin

На фоне публикации результатов, акции компании продемонстрировали отрицательную динамику.

Евгения Лиходей3 мин

Coinbase обошла TikTok по популярности в Америке

В последний раз приложение платформы занимало такое положение в конце 2017 года.

Евгения Лиходей2 мин