CoinGecko: 40% криптофермеров не понимают, как работают смарт-контракты

При этом они продолжают получать крайне высокую прибыль от инвестиций в DeFi-проекты. Аналитики резонно считают, что деятельность таких участников рынка сопряжена с чрезвычайно высоким риском.

Окупаемость инвестиций (ROI) сторонников стратегии «доходного фермерства» находится на уровне 500%. При этом практически половина инвесторов не понимает, как работают смарт-контракты, лежащие в основе используемых ими протоколов децентрализованного финансирования (DeFi). Об этом аналитики агрегатора CoinGecko пишут в опубликованном недавно отчете.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Доходное фермерство (yield farming) — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя различные виды взаимодействия с DeFi-проектами для извлечения максимальной прибыли. Примерами доходного фермерства являются инвестиции в пулы ликвидности, заработок на стекинге токенов, предоставление займов и так далее. 

Чтобы составить портрет среднего криптофермера и выяснить, насколько хорошо инвесторы разбираются в выбранных ими проектах, агрегатор CoinGecko провел опрос, в котором приняли участие 13747 респондентов. Выяснилось, что в течение последних 60 дней 23% опрошенных вкладывали деньги в те или иные DeFi-токены. 

При этом 93% этих инвесторов заявили, что доходное фермерство принесло им прибыль не менее 500%. Аналитики отметили, что более половины криптофермеров работают с капиталом менее $1000, а 68% из них не задействуют в своих стратегиях заемные средства. 


Такие участники рынка теряют существенную часть прибыли из-за высокой стоимости газа в сети Ethereum. Некоторые пулы предлагают действительно высокую годовую доходность (более 1000%), однако ROI фермеров, оперирующих большим капиталом, значительно превышает аналогичный показатель тех, кто инвестировал менее $1000. Тем не менее 73% опрошенных готовы и дальше платить за обработку транзакции более $10.

Специалисты CoinGecko пишут, что они «шокированы» тем, что практически половина (40%) криптофермеров не понимает, как работают смарт-контракты, и даже не знает, что такое «непостоянные потери» (33%). Это означает, что они не могут адекватно оценить ROI и очень сильно рискуют ради высокой прибыли.

Пользователи, которые предоставляют ликвидность для пула автоматизированного маркетмейкинга (AMM), могут заметить, что их токены теряют ценность по сравнению с активами, хранящимися на цифровых кошельках. Это происходит из-за арбитража внутри пула. Такой риск называют непостоянной потерей (impermanent loss).

Возможно, именно поэтому 49% криптофермеров опасаются работать с неаудированными смарт-контрактами. Однако, как, отмечают сами аудиторские компании, аудит вовсе не гарантирует безопасность смарт-контракта, поэтому инвесторам необходимо повышать свою техническую и финансовую грамотность.

Опрос также показал, что наибольшей популярностью доходное фермерство пользуется в Европе, Азии и Северной Америке — 31%, 28% и 18% инвесторов соответственно являются резидентами этих регионов. При этом 90% фермеров — это мужчины в возрасте от 30 до 39 лет. 

По вполне понятным причинам более 80% криптофермеров являются держателями Ethereum. А вот токены DeFi-проектов не пользуются среди них большой популярностью. Исключением является токен Chainlink (LINK) — им владеют более 25% фермеров. Стоит отметить, однако, что LINK не является «чистокровным» DeFi-токеном — фармить его можно было только через пулы Yearn Vaults.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

DeFi-проект PancakeHunny потерял $1,9 млн из-за бага в коде расчета прибыли

Алсу Закирова3 мин
Хакеры вывели из DeFi-протокола Thorchain Ethereum почти на $7,5 млн

В сети также появилась информация о том, что потери проекта могут быть значительно выше.

Евгения Лиходей3 мин

DeFi Pulse и Set Labs представили биржевой индекс на базе токенов децентрализованных финансов

В индекс DPI входят десять наиболее популярных DeFi-токенов. Основным критерием попадания в корзину индекса является ключевая метрика DeFi Pulse — объем заблокированных под нужды проекта средств.

Aртем Галунoв3 мин

Компания Crypto.com запустила платформу для обмена DeFi-токенов

Очередная блокчейн-компания хочет извлечь выгоду из ажиотажа вокруг DeFi. На фоне новостей о запуске новой платформы, стоимость нативного токена Crypto.com выросла более чем на 6%.

Aртем Галунoв3 мин