Данные гаджетов помогут ЦБ бороться с отмыванием денег

Команда ЦБ России создаст межбанковскую систему безопасности, при помощи которой специалисты будут оценивать задействованные для платежей и переводов устройства. Целью разработки станет выявление подозрительных операций. Об этом пишет РБК, ссылаясь на полученные от источников данные.

Зачем нужна система?

Новая система безопасности, получившая название «Сервис анализа технических устройств», позволит ЦБ получать данные о гаджетах, с которых клиенты банков совершают выход в свои учетные записи для проведения операций. Совокупность сведений откроет специалистам возможность организовать борьбу с отмыванием денег. Финансовые организации РФ уже протестировали проект. В настоящий момент банки ждут предоставления деталей реализации инициативы.

Формально проект стала второй попыткой ЦБ организовать систему, призванную противодействовать отмыванию денег, при помощи анализа данных банков. В апреле 2018 года регулятор обязал финансовые организации собирать сведения об устройствах, которыми пользуются их клиенты при совершении операций со счетом.

В настоящий момент у каждого банка есть своя база данных. Целью Центробанка станет объединение информации всех финансовых организаций в единой системе. В ходе анализа данных, ЦБ намерен делить клиентов финансовых организаций на три категории риска:

  • низкий;
  • умеренный;
  • высокий.

Одной из категорий пользователей, на которой сконцентрируют внимание представители инициативы, станут клиенты банков, совершающие множество операций через личные аккаунты разных финансовых организаций с одного устройства. Подобное поведение, по мнению исследователей, может указывать на причастность человека к отмыванию или обналичиванию средств.

Результатами анализа Центробанк будет делиться с подконтрольными банками. Преимуществом участия финансовых организаций в инициативе станет возможность получения сведений о потенциальных клиентах.

Читайте также: ЦБ рекомендовал банкам обмениваться личными данными клиентов

Также «Сервис анализа технических устройств» призван протестировать возможности задействования технологий сбора отпечатков пальцев для противодействия отмыванию средств.

Совокупность технических решений, задействованных в проекте, по словам представителей инициативы, позволит предоставлять доказательства отмывания и обналичивания денег (в том числе, в ходе судебных разбирательств).

Напомним, весной специалисты Центробанка предъявили финансовым организациям РФ новые требования к организации безопасности.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

FinCEN: Старейший банк Америки причастен к отмыванию средств пирамиды OneCoin

4 часа назадЕвгения Лиходей2 мин

Братья Уинклвосс рассказали, чем bitcoin лучше золота

По их мнению, криптовалюта превосходит драгметалл по ряду показателей.

1 час назадЕвгения Лиходей2 мин

Россиянам предложили получать зарплату по номеру телефона

Для этого банки используют возможности системы быстрых платежей Центробанка.

3 часа назадЕвгения Лиходей2 мин

CoinGecko: 40% криптофермеров не понимают, как работают смарт-контракты

При этом они продолжают получать крайне высокую прибыль от инвестиций в DeFi-проекты. Аналитики резонно считают, что деятельность таких участников рынка сопряжена с чрезвычайно высоким риском.

1 час назадAртем Галунoв3 мин