DeFi-платформа Aave выдала практически $500 млн флэш-кредитов всего за 9 месяцев

Флэш-кредиты позволяют заимствовать активы в пуле ликвидности без предоставления залогового обеспечения. Такие ссуды могут быть использованы для перемещения обеспечения на платформе, однако основная сфера их применения — это арбитраж.

За девять месяцев 2020 года пользователям DeFi-платформы Aave было выдано практически полмиллиарда долларов ($498 млн) флэш-кредитов. Последние пользуются популярностью среди трейдеров, поскольку позволяют им заключать крупные сделки без наличия залогового обеспечения. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Флэш-кредиты позволяют пользователю заимствовать до полной сумму свободной ликвидности по протоколу кредитования без залогового обеспечения, а затем использовать полученные активы для выполнения других операций. Комиссия за пользование такими ссудами минимальна (в случае с Aave — 0,09%), при условии, что клиент успеет вернуть активы в рамках одного транзакционного блока. 

Если заемщик не может в установленное время погасить долг, ни одна транзакция не будет выполнена. Для сети Ethereum, в которой работает Aave, время генерации транзакционного блока составляет порядка 30 секунд.

Читайте также: Кредитный пузырь и многократная прибыль — что происходит на рынке DeFi

Флэш-кредиты могут быть использованы для перемещения обеспечения на платформе, однако наиболее распространенная сфера их применения — это арбитражные возможности. Пользователь покупает актив по низкой цене в одном пуле, сразу же продавая его по более высокой в другом. Обычно арбитраж требователен к резерву капитала, однако флэш-кредиты позволяют решить эту проблему.

Пример использования флэш-займа. Источник: Aave

Отметим, что флэш-займы предоставляют широкий спектр возможностей не только добропорядочным трейдерам, но и хакерам, которые уже неоднократно использовали данный функционал для взлома DeFi-протоколов. Так, например, в феврале 2020 года преступники использовали уязвимость во флэш-кредитах bZx, чтобы вывести из протокола $350 тыс. Через несколько дней после инцидента bZx был атакован повторно — посредством «манипуляций с оракулом» хакеры вывели из протокола еще $640 тыс. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Compound

Управляющий токен протокола Compound стал доступен для торговли

Новости
Polkadot, Terra и Cosmos запустят протокол криптовалютного кредитования

Протокол Anchor использует избыточное обеспечение кредитов для приобретения позиций в стекинге токенов на базе алгоритма PoS. По заявлению разработчиков, доходность нового продукта может превысить доходность существующих DeFi-протоколов.

Aртем Галунoв2 мин

Из-за ошибки разработчиков DeFi-проекта инвесторы потеряли доступ к активам на $1 млн

Команда стартапа прибегла к помощи других специалистов для решения проблемы.

Евгения Лиходей2 мин

Криптолендинговая платформа BlockFi получила от инвесторов $50 млн

Стартап рассматривает возможность выхода на фондовый рынок в течение следующих двух лет. На решение компании повлияет конъюнктура рынка и стоимость Bitcoin.

Aртем Галунoв4 мин

Токен DeFi-протокола Balancer подорожал на 200% в первый же день торгов

Всего за сутки стоимость токена BAL выросла с $7 до $21,46. Balancer уже вошел в пятерку крупнейших DeFi-протоколов — объем заблокированных для него в блокчейне Ethereum средств превысил $62 млн.

Aртем Галунoв2 мин

Капитализация рынка DeFi в июне выросла в 3,5 раза и практически достигла $7,5 млрд

Рост рынка DeFi связан с успехами компаний, которые работают в этом секторе — они активно наращивают пользовательскую базу и развивают свои проекты в техническом плане.

Aртем Галунoв2 мин