DeFi-платформа Aave выдала практически $500 млн флэш-кредитов всего за 9 месяцев

Флэш-кредиты позволяют заимствовать активы в пуле ликвидности без предоставления залогового обеспечения. Такие ссуды могут быть использованы для перемещения обеспечения на платформе, однако основная сфера их применения — это арбитраж.

За девять месяцев 2020 года пользователям DeFi-платформы Aave было выдано практически полмиллиарда долларов ($498 млн) флэш-кредитов. Последние пользуются популярностью среди трейдеров, поскольку позволяют им заключать крупные сделки без наличия залогового обеспечения. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Флэш-кредиты позволяют пользователю заимствовать до полной сумму свободной ликвидности по протоколу кредитования без залогового обеспечения, а затем использовать полученные активы для выполнения других операций. Комиссия за пользование такими ссудами минимальна (в случае с Aave — 0,09%), при условии, что клиент успеет вернуть активы в рамках одного транзакционного блока. 

Если заемщик не может в установленное время погасить долг, ни одна транзакция не будет выполнена. Для сети Ethereum, в которой работает Aave, время генерации транзакционного блока составляет порядка 30 секунд.

Читайте также: Кредитный пузырь и многократная прибыль — что происходит на рынке DeFi

Флэш-кредиты могут быть использованы для перемещения обеспечения на платформе, однако наиболее распространенная сфера их применения — это арбитражные возможности. Пользователь покупает актив по низкой цене в одном пуле, сразу же продавая его по более высокой в другом. Обычно арбитраж требователен к резерву капитала, однако флэш-кредиты позволяют решить эту проблему.

Пример использования флэш-займа. Источник: Aave

Отметим, что флэш-займы предоставляют широкий спектр возможностей не только добропорядочным трейдерам, но и хакерам, которые уже неоднократно использовали данный функционал для взлома DeFi-протоколов. Так, например, в феврале 2020 года преступники использовали уязвимость во флэш-кредитах bZx, чтобы вывести из протокола $350 тыс. Через несколько дней после инцидента bZx был атакован повторно — посредством «манипуляций с оракулом» хакеры вывели из протокола еще $640 тыс. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Compound

Управляющий токен протокола Compound стал доступен для торговли

Новости
Инвесторы bitcoin ждут от криптовалюты повторения сценария 2017 года

Многие участники криптосообщества видят потенциал роста цифрового актива.

Евгения Лиходей3 мин

Токен DeFi-протокола Balancer подорожал на 200% в первый же день торгов

Всего за сутки стоимость токена BAL выросла с $7 до $21,46. Balancer уже вошел в пятерку крупнейших DeFi-протоколов — объем заблокированных для него в блокчейне Ethereum средств превысил $62 млн.

Aртем Галунoв2 мин

Ликвидацию обеспечения в DeFi-протоколе Compound могли вызвать действия хакера

Хакер мог обмануть сеть оракулов Compound, заставив ее думать, что стоимость стейблкоина DAI действительно резко выросла.

Aртем Галунoв3 мин

Основатель Shopify задумался об интеграции своей платформы в экосистему DeFi

Shopify стремится сократить барьеры в сфере онлайн-торговли. По мнению Лютке, эта цель близка по духу к DeFi.

Aртем Галунoв2 мин

Из-за ошибки разработчиков DeFi-проекта инвесторы потеряли доступ к активам на $1 млн

Команда стартапа прибегла к помощи других специалистов для решения проблемы.

Евгения Лиходей2 мин