Европейский регулятор раскритиковал систему финнадзора Германии из-за дела Wirecard

Руководству Wirecard годами удавалось «водить регуляторов за нос». ESMA изучило деятельность BaFin и FREP по просьбе Еврокомиссии.

Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) раскритиковало деятельность Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin) и Группы по соблюдению требований обеспечения финансовой отчетности (FREP). Как передает газета Financial Times, ESMA обнаружило целый ряд структурных недостатков в немецкой системе надзора, которые позволили руководству ныне обанкротившейся платежной системы Wirecard осуществить подлог отчетности и вывести со счетов компании порядка €1,9 млрд.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Европейская комиссия еще в июле попросила ESMA провести тщательное расследование деятельности немецких регуляторов. На основе предоставленного отчета Еврокомиссия должна будет решить, нуждается ли Евросоюз в более централизованном надзоре за рынками.

Специалисты ESMA пришли к выводу, что BaFin и FREP годами игнорировали «красные флажки» в финансовой отчетности Wirecard. Несмотря на то, что FREP дважды инициировала расследование в отношении платежной системы — в 2014 и 2019 году, оба раза регулятор не углублялся в детали. В частности, в отчете ESMA сказано, что расследование 2019 года не затрагивало бизнес Wirecard в Азии, хотя именно на операции компании в этом регионе указывали информаторы.

«FREP не уловила сигналов международных СМИ и не смогла проверить деятельность Wirecard в период с 2016 по 2018 год. <...> В 2019 году большее внимание следовало уделить сообщениям FT [Financial Times], поступавшим в первом полугодии», — пишет ESMA.

Управление отметило, что BaFin, прекрасно понимая, что расследование FREP является слишком узким, не потребовал от Группы более внимательно изучить отчетность. У специалистов также возникают вопросы касательно независимости BaFin от политического вмешательства. В отчете сказано, что регулятор докладывал обо всех связанных с Wirecard делах в Министерство финансов Германии, хотя и не должен был этого делать. В некоторых случаях чиновники Минфина узнавали о мерах, которые BaFin собирается принять в отношении компании, еще до их официального анонса.

«Такое тесное сотрудничество создает риск вмешательства со стороны Министерства финансов», — подчеркивает ESMA. 

В ESMA также обратили внимание на отсутствие «публичной информации о долях участия сотрудников BaFin» в бизнесе Wirecard. По всей видимости, речь здесь идет о рисках инсайдерской торговли со стороны чиновников. 

Интересно, что представитель BaFin заявил агентству Reuters, что Управление еще не ознакомилось с отчетом ESMA, однако «обвинение в том, что BaFin не сотрудничал с другими регуляторами, не обосновано».  

Напомним, в июне 2020 года аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на балансе Wirecard €1,9 млрд, в результате чего компания, капитализация которой некогда оценивалась в €24 млрд, вынуждена была инициировать процедуру банкротства

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Криптобиржи остановили торги некоторыми криптовалютами в Южной Корее из-за регуляторного давления

Евгения Лиходей2 мин
У Госдумы остались вопросы к KYC-платформе ЦБ

Документ о работе платформы принят в первом чтении, но депутаты выделили направления для доработки.

Елена Семенова2 мин

Налоговую службу США беспокоит незаконная торговля криптовалютой в мессенджере Telegram

По мнению представителей ведомства, некоторые преступники используют секретные чаты Telegram для отмывания средств и сокрытия следов преступлений.

Елена Семенова2 мин

WSJ: BaFin более 10 лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях Wirecard

Вместо того, чтобы расследовать деятельность компании, регулятор игнорировал сообщения информаторов и преследовал инвесторов Wirecard.

Aртем Галунoв5 мин

BaFin уличило одного из своих сотрудников в инсайдерской торговле акциями Wirecard

Несмотря на то, что практика инсайдерской торговли имела весьма широкое распространение среди сотрудников BaFin, в прокуратуру было передано лишь одно дело.

Aртем Галунoв3 мин

Ernst & Young могут запретить осуществлять аудит в Германии из-за скандала с Wirecard

К решительным действиям BaFin подтолкнули недовольство инвесторов и обвинения в адрес EY со стороны агентства APAS, которое контролирует аудиторов в Германии.

Aртем Галунoв2 мин