Европейский регулятор раскритиковал систему финнадзора Германии из-за дела Wirecard

Руководству Wirecard годами удавалось «водить регуляторов за нос». ESMA изучило деятельность BaFin и FREP по просьбе Еврокомиссии.

Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) раскритиковало деятельность Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin) и Группы по соблюдению требований обеспечения финансовой отчетности (FREP). Как передает газета Financial Times, ESMA обнаружило целый ряд структурных недостатков в немецкой системе надзора, которые позволили руководству ныне обанкротившейся платежной системы Wirecard осуществить подлог отчетности и вывести со счетов компании порядка €1,9 млрд.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Европейская комиссия еще в июле попросила ESMA провести тщательное расследование деятельности немецких регуляторов. На основе предоставленного отчета Еврокомиссия должна будет решить, нуждается ли Евросоюз в более централизованном надзоре за рынками.

Специалисты ESMA пришли к выводу, что BaFin и FREP годами игнорировали «красные флажки» в финансовой отчетности Wirecard. Несмотря на то, что FREP дважды инициировала расследование в отношении платежной системы — в 2014 и 2019 году, оба раза регулятор не углублялся в детали. В частности, в отчете ESMA сказано, что расследование 2019 года не затрагивало бизнес Wirecard в Азии, хотя именно на операции компании в этом регионе указывали информаторы.

«FREP не уловила сигналов международных СМИ и не смогла проверить деятельность Wirecard в период с 2016 по 2018 год. <...> В 2019 году большее внимание следовало уделить сообщениям FT [Financial Times], поступавшим в первом полугодии», — пишет ESMA.

Управление отметило, что BaFin, прекрасно понимая, что расследование FREP является слишком узким, не потребовал от Группы более внимательно изучить отчетность. У специалистов также возникают вопросы касательно независимости BaFin от политического вмешательства. В отчете сказано, что регулятор докладывал обо всех связанных с Wirecard делах в Министерство финансов Германии, хотя и не должен был этого делать. В некоторых случаях чиновники Минфина узнавали о мерах, которые BaFin собирается принять в отношении компании, еще до их официального анонса.

«Такое тесное сотрудничество создает риск вмешательства со стороны Министерства финансов», — подчеркивает ESMA. 

В ESMA также обратили внимание на отсутствие «публичной информации о долях участия сотрудников BaFin» в бизнесе Wirecard. По всей видимости, речь здесь идет о рисках инсайдерской торговли со стороны чиновников. 

Интересно, что представитель BaFin заявил агентству Reuters, что Управление еще не ознакомилось с отчетом ESMA, однако «обвинение в том, что BaFin не сотрудничал с другими регуляторами, не обосновано».  

Напомним, в июне 2020 года аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на балансе Wirecard €1,9 млрд, в результате чего компания, капитализация которой некогда оценивалась в €24 млрд, вынуждена была инициировать процедуру банкротства

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Британское антимонопольное ведомство может возбудить расследование в отношении Google

Aртем Галунoв3 мин
Британский регулятор снял часть ограничений с обанкротившейся Wirecard

Компании позволили возобновить операционную деятельность, однако ограничения по части хранения клиентских средств и передачи собственных активов остаются в силе.

Aртем Галунoв3 мин

WSJ: BaFin более 10 лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях Wirecard

Вместо того, чтобы расследовать деятельность компании, регулятор игнорировал сообщения информаторов и преследовал инвесторов Wirecard.

Aртем Галунoв5 мин

Крупнейший банк Испании Banco Santander покупает основной бизнес Wirecard

Администратор по банкротству Wirecard установил минимальную стоимость приобретения в €100 млн, однако, как сообщается, Santander может заплатить значительно больше указанной суммы.

Aртем Галунoв3 мин

FATF представит стандарты регулирования пиринговых платформ уже в 2021 году

Особый интерес для регулятора представляют децентрализованные платформы, которые не хранят данные о своих пользователях.

Aртем Галунoв2 мин

Крупнейший банк Беларуси запустил криптовалютный обменник

Сервис доступен гражданам Беларуси и России. Лимит на операции установлен в диапазоне от $50 до $10 тыс.

Aртем Галунoв2 мин