Евросоюз ужесточил правила деанонимизации криптовалютных трейдеров

Теги:

Совет ЕС принял директиву, которая описывает некоторые особенности криптовалютных компаний на территории Евросоюза. Документ вносит поправки в законодательство, касающиеся борьбы с отмыванием денег, в частности, в вопросе рисков криптовалютных операций.

Главное изменение, которое содержится в новых правилах, связано с сокращением анонимности пользователей криптовалют, а также криптовалютных транзакций. Отныне все компании, работающие с криптовалютами, должны придерживаться требований KYC (Know Your Customer).

Против терроризма

Авторы директивы утверждают, что она вводится для того, чтобы законодательство Евросоюза соответствовало плану действий, запущенному после ряда террористических актов, имевших место в ряде стран Евросоюза в последние несколько лет.

Документ содержит четкое требование «прекратить финансирования преступников, не препятствуя при этом нормальному функционированию платежных систем».

Поправки к Директиве ЕС 2015/849 Европейского парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 года были приняты на заседании Совета по общим вопросам 14 мая без обсуждения. Этот шаг следует за соглашением с Европарламентом в декабре 2017 года. В апреле 2018 года депутаты Европарламента проголосовали за то, чтобы начать более жесткое регулирование криптовалютной индустрии.

Устранение рисков

Директива содержит изменения, направленные на устранение «рисков, которые несут виртуальные валюты». Авторы документа считают, что основным способом реализации этой задачи станут меры по уменьшению анонимности как для криптотрейдеров, так и для криптовалютных транзакций. Теперь операторы криптовалютных бирж, занимающихся обменом цифровых и фиатных денег, а также провайдеры кошельков будут обязаны мониторить и выявлять подозрительные действия своих клиентов.

Власти, в свою очередь, должны иметь возможность контролировать использование криптовалют через эти платформы. Кроме того, в документе сказано, что национальные подразделения финансовой разведки должны иметь доступ к информации, позволяющей им полностью деанонимизировать владельцев криптовалют, то есть связать адрес криптовалютного кошелька с конкретной личностью.

Эти требования в течение полутора лет должны быть детализированы и добавлены в национальные законодательства государствами-членами ЕС. Лишь после этого криптовалютные биржи, работающие в Евросоюзе, будут обязаны соблюдать более строгие правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Одно из этих правил – полная проверка своих клиентов.

Определение виртуальных валют

В директиве были озвучены некоторые определения криптовалютного рынка. К примеру, в ней говорится, что виртуальные валюты – это не электронные деньги. В документе они определяются как «цифровое представление ценности, которое не выпускается и не гарантируется центральным банком или государственным органом».

Также в документе есть положение о том, что криптовалюты можно использовать не только для платежей, но и для других целей, например, в качестве средства обмена, инвестиций и сохранения ценности.

В директиве подчеркивается, что криптовалюты не привязаны к законным традиционным валютам, что у них нет юридического статуса фиатных денег, но их могут принимать физические или юридические лица в качестве средства обмена. Криптовалюты могут передаваться, храниться и продаваться в электронном виде.

Провайдеры кошельков определяются как «организации, которые защищают частные криптографические ключи от имени своих клиентов, с целью хранения и передачи виртуальных валют». В документе сказано, что власти стран ЕС должны обеспечить регистрацию или лицензирование провайдеров кошельков и операторов криптовалютных бирж.

В документе также вводятся изменения в порядок использования анонимных предоплаченных банковских карт. Это сделано с целью лишения террористов этого средства финансирования. Для карт стоимостью от €150 будет необходима идентификация их владельцев, как и для удаленных платежей на сумму более €50.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Финтех-стартап PPRO привлек $180 млн финансирования и вошел в «клуб единорогов»

Aртем Галунoв2 мин
Plaid готовится к экспансии в Европу — стартап удвоит штат сотрудников в регионе

Глава международного отдела Plaid подчеркнул, что экспансия в Европу «находится на повестке дня».

Aртем Галунoв2 мин

В сети появились детали плана гражданской реабилитации обанкротившейся Mt. Gox

План реабилитации еще должен одобрить суд. Приоритет получат кредиторы, чьи претензии выражены в фиатной валюте.

Aртем Галунoв3 мин

Владелец TikTok запустил собственный платежный сервис

Сервис назвали Douyin Pay. ByteDance получила возможность обрабатывать электронные платежи в прошлом году.

Aртем Галунoв2 мин

Глава JPMorgan: банки должны «до смерти» бояться конкуренции с финтех-компаниями

Джейми Даймон завил, что банкам не стоит недооценивать игроков финтех-сектора, и обвинил компанию Plaid в недобросовестном использовании конфиденциальных данных клиентов.

Aртем Галунoв4 мин

Group-IB: ущерб от экономических преступлений в РФ за 2020 год может достичь $6 млрд

Также аналитики обратили внимание на популярность использования криптовалют для сокрытия мошеннических действий.

Евгения Лиходей2 мин