FCA: розничные банки неэффективно борются с отмыванием денежных средств

Теги: БанкиAML

Финансовые организации обязаны провести анализ недостатков к сентябрю и в дальнейшем устранить их.

Розничные банки Великобритании получили предупреждение от Управления финансового надзора (FCA). Ведомство указало на слабый контроль организаций за отмыванием денег. 

После оценки систем контроля за финансовыми преступлениями, FCA написало руководителям банков, что «разочаровано тем, что продолжает выявлять схожие недостатки сразу у нескольких организаций». Среди самых проблемных мест — валютный контроль, оценка рисков, комплексная проверка клиентов, мониторинг транзакций и формирование отчетов о подозрительных действиях пользователей.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

Регулирующий орган предписывает банкам завершить к сентябрю внутренний «анализ недостатков», а затем предпринять «быстрые и разумные» меры для их устранения. FCA может попросить фирмы продемонстрировать предпринятые ими шаги и рассмотрит возможность вмешательства, если решит, что этого недостаточно.

Читайте также: банковский финтех в России: набираем высоту.

«Розничный банкинг – это сектор с высоким риском преступлений, особенно в сегодняшних условиях, когда рост как онлайн-банкинга, так и удаленной работы сделал отмывание денег еще проще», — комментирует генеральный директор аналитической компании Encompass Corporation Уэйн Джонсон изданию Finextra. 

Напомним, что недавно FCA заявило, что большое количество криптовалютных компаний в стране не соответствует требуемым стандартам противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем (AML) и финансированию терроризма (CFT).

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Нефинансовые сервисы принесли «Сберу» в три раза больше выручки за первое полугодие

Елена Семенова2 мин
Искусственный интеллект поможет ВТБ выбрать место для банкоматов

Пока «Сбер» сокращает число банкоматов, в ВТБ решают, где их разместить.

Елена Семенова2 мин

Банк Lloyds и Mastercard анонсировали поддержку транзакций без участия процессинговых компаний

Решение позволит оплачивать покупки напрямую с банковского счета и не оставлять свои реквизиты в интернет-магазинах.

Елена Семенова2 мин

Компании из «черного списка» Банка России начали терять доступ к банковскому обслуживанию

Инициатива исходит от самих финансовых организаций.

Евгения Лиходей2 мин