Криптовалютные фирмы смогут соблюсти требования FATF

Несколько криптовалютных фирм представили новый стандарт обмена сообщениями между участниками отрасли. Стандарт, получивший название IVMS101, определяет, какую информацию поставщики виртуальных активов (VASP) должны передавать наряду с данными о криптовалютной транзакции. Как передает Coindesk, новый стандарт поможет отраслевым компаниям соблюдать требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: TelegramVKFB

Стандарт IVMS101 представляет собой унифицированную модель данных, которая позволит снизить операционные расходы, минимизировать риски и автоматизировать процесс обмена данными между участниками рынка. 

Сиан Джонас (Siân Jones) — организатор Совместной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями между VASP (InterVASP) — рассказал, что стандарт уже одобрили Палата цифровой торговли (CDC), торговая группа Global Digital Finance (GDF) и Международная ассоциация бирж цифровых активов (IDAXA). Эти отраслевые структуры создали специальную комиссию, чтобы официально рассмотреть документ.

«Я рад сообщить, что рабочая комиссия одобрила окончательный текст документа — стандарт IVMS101 уже существует», — цитирует портал Coindesk слова Джонаса. 

Теперь новый стандарт будут продвигать среди участников отрасли. Этому будут способствовать вышеперечисленные организации, а также компании CoolBitX и CipherTrace, решения которых уже поддерживают стандарт, разработанный InterVASP. 

Одной болью меньше

Напомним, FATF опубликовала обновленные стандарты регулирования криптовалютной отрасли в июне 2019 года. Одним из ключевых изменений в документе стало требование об обмене данными между участниками криптовалютного рынка. При обработке транзакций операторы теперь должны обмениваться сведениями о своих клиентов. В частности, они обязаны передавать:

  • ФИО отправителя платежа и адрес его кошелька;
  • ФИО получателя платежа и адрес его кошелька;
  • Фактический, документально подтвержденный адрес отправителя, а также информацию о нем из документа, удостоверяющего личность пользователя.

Единый для всей отрасли стандарт обмена сообщениями значительно упростит соблюдение этого требования. Если у компаний не будет простого инструмента форматирования сообщений, им придется постоянно переконфигурировать настройки при приеме и отправке информации, чтобы избежать ошибок. Это дорогостоящая процедура, если речь идет об обработке больших объемов транзакций. 

Глава отдела по борьбе с отмыванием денег GDF Малькольм Райт отметил, что без единого стандарта даже такие безобидные на первый взгляд моменты, как интерпретация даты рождения, могут вызвать серьезные проблемы.

«Итак, 12.06.20 — это 12 июня или 6 декабря? По правде говоря, это самый простой пример», — сказал Райт.

По словам Райта, разработка IVMS101 позволила наладить «полезный и интересный» диалог с регулирующими органами. Он подчеркнул, что специалисты FATF понимают, что отрасль только «переходит от планирования и проектирования к исполнению», поэтому идут на встречу. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

FATF рассказала, какие индикаторы указывают на незаконную криптовалютную деятельность

Aртем Галунoв3 мин
Китайские регуляторы заставят небанковские платежные компании завести счета в банках

Китай развернул масштабную кампанию по борьбе с монополией на рынке онлайн-платформ. Вместе с тем регуляторы отрицают, что их действия направлены против частного сектора.

Aртем Галунoв2 мин

Кандидат в министры финансов США хочет организовать компромиссный подход к криптовалюте

Своим видением перспектив и возможностей регулирования нового финансового инструмента политик поделилась в обращении к Сенату.

Евгения Лиходей2 мин

В США появился первый в мире криптобанк с федеральной лицензией

Создание финансовой организации, по мнению ее представителей, позитивно повлияет на развитие криптоиндустрии.

Евгения Лиходей2 мин

Банк Silvergate в четвертом квартале привлек практически $3 млрд депозитов в криптовалюте

За последний месяц ценные бумаги банка, которые обращаются на бирже NYSE, выросли практически на 20%.

Aртем Галунoв2 мин

Великобритания ввела временный регистрационный режим для криптокомпаний

Британские криптовалютные компании должны были пройти регистрацию в FCA до 10 января 2020 года. Однако ведомство не успевает рассмотреть все заявки из-за возникших в процессе сложностей.

Aртем Галунoв3 мин