Криптовалютные фирмы смогут соблюсти требования FATF

Несколько криптовалютных фирм представили новый стандарт обмена сообщениями между участниками отрасли. Стандарт, получивший название IVMS101, определяет, какую информацию поставщики виртуальных активов (VASP) должны передавать наряду с данными о криптовалютной транзакции. Как передает Coindesk, новый стандарт поможет отраслевым компаниям соблюдать требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: TelegramVKFB

Стандарт IVMS101 представляет собой унифицированную модель данных, которая позволит снизить операционные расходы, минимизировать риски и автоматизировать процесс обмена данными между участниками рынка. 

Сиан Джонас (Siân Jones) — организатор Совместной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями между VASP (InterVASP) — рассказал, что стандарт уже одобрили Палата цифровой торговли (CDC), торговая группа Global Digital Finance (GDF) и Международная ассоциация бирж цифровых активов (IDAXA). Эти отраслевые структуры создали специальную комиссию, чтобы официально рассмотреть документ.

«Я рад сообщить, что рабочая комиссия одобрила окончательный текст документа — стандарт IVMS101 уже существует», — цитирует портал Coindesk слова Джонаса. 

Теперь новый стандарт будут продвигать среди участников отрасли. Этому будут способствовать вышеперечисленные организации, а также компании CoolBitX и CipherTrace, решения которых уже поддерживают стандарт, разработанный InterVASP. 

Одной болью меньше

Напомним, FATF опубликовала обновленные стандарты регулирования криптовалютной отрасли в июне 2019 года. Одним из ключевых изменений в документе стало требование об обмене данными между участниками криптовалютного рынка. При обработке транзакций операторы теперь должны обмениваться сведениями о своих клиентов. В частности, они обязаны передавать:

  • ФИО отправителя платежа и адрес его кошелька;
  • ФИО получателя платежа и адрес его кошелька;
  • Фактический, документально подтвержденный адрес отправителя, а также информацию о нем из документа, удостоверяющего личность пользователя.

Единый для всей отрасли стандарт обмена сообщениями значительно упростит соблюдение этого требования. Если у компаний не будет простого инструмента форматирования сообщений, им придется постоянно переконфигурировать настройки при приеме и отправке информации, чтобы избежать ошибок. Это дорогостоящая процедура, если речь идет об обработке больших объемов транзакций. 

Глава отдела по борьбе с отмыванием денег GDF Малькольм Райт отметил, что без единого стандарта даже такие безобидные на первый взгляд моменты, как интерпретация даты рождения, могут вызвать серьезные проблемы.

«Итак, 12.06.20 — это 12 июня или 6 декабря? По правде говоря, это самый простой пример», — сказал Райт.

По словам Райта, разработка IVMS101 позволила наладить «полезный и интересный» диалог с регулирующими органами. Он подчеркнул, что специалисты FATF понимают, что отрасль только «переходит от планирования и проектирования к исполнению», поэтому идут на встречу. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Евросоюз представит правила регулирования криптовалют к 2024 году

23 часа назадAртем Галунoв3 мин
FATF рассказала, какие индикаторы указывают на незаконную криптовалютную деятельность

Основным «красным флагом» специалисты FATF считают необычную транзакционную активность. Помимо этого, Группа просит с осторожностью относится к переводам, инициированным из стран со слабым регулированием.

7 дней назадAртем Галунoв3 мин

Минфин США ужесточит правила борьбы с отмыванием денег

Регулятор стремится модернизировать существующие правила AML/CFT, чтобы защитить финансовую систему США. FinCEN ужесточит требования к мониторингу и отчетности, а также поставит блокчейн-компании в поле зрения регуляторов.

4 дня назадAртем Галунoв3 мин

Американским банкам разрешили хранить резервы эмитентов стейблкоинов

Финансовые организации смогут официально предоставлять таким клиентам кастодиальные услуги.

5 часов назадЕвгения Лиходей2 мин

Попавшие в сеть данные финразведки США могут пролить свет на дело биржи BTC-e

Утечка данных из FinCEN показала, что банки охотно сотрудничают с лицами, замешанными в преступной деятельности. При этом уведомления, которые они высылают регулятору, кредитные организации используют как «индульгенцию» от тюрьмы.

20 часов назадAртем Галунoв4 мин

Объем активов под управлением криптовалютных хедж-фондов удвоился за 2019 год

Основными инвесторами крипто-хедж-фондов являются «семейные офисы» и обеспеченные частные лица. При этом Bitcoin остается наиболее популярным активом среди подобных структур.

22 часа назадAртем Галунoв3 мин