Исследование: банки упускают до 90% подозрительных криптотранзакций

Эксперты считают, что системы мониторинга финансовых организаций малоэффективны.

Банки не в состоянии идентифицировать до 90% подозрительных транзакций, связанных с цифровыми активами. К такому выводу пришли специалисты аналитической компании CipherTrace.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

За последние два года финансовые организации зафиксировали 134 500 подозрительных транзакций, которые имеют отношение к цифровым активам. Обозначенное количество, как считают исследователи, - лишь малая часть общей массы подозрительных транзакций. По мнению CipherTrace, банковские сотрудники не в состоянии зафиксировать другие мошеннические операции. 

Схема отмывания полученных в даркнете средств через банки. Данные: CipherTrace

Одной из причин низких показателей обнаружения могут быть малоэффективные системы безопасности финансовых организаций, уточняют в аналитической компании. Многие банки используют «доморощенные» методы обнаружения, которые не всегда адекватно определяют подозрительные транзакции. Зачастую подобная система базируется на сверке наименований криптоплатформ, и помечает все операции, так или иначе связанные с цифровыми операторами, как подозрительные. 

Многие торговые платформы ведут деятельность под другим именем, некоторые компании успевают менять название. При этом банки не получают своевременную информацию для внесения коррективов в систему. Выбранный способ, по мнению экспертов, негативно влияет на показатели идентификации мошеннических транзакций. Потери, как считают специалисты, могут составлять до 90%.

Команда исследователей уверена в том, что банкам необходимо расширить область мониторинга. В том числе, в список криптоплатформ для сверки нужно включить малоизвестные площадки, предоставляющие услуги проведения операций с цифровыми активами.

Читайте также: Россия вошла в топ-3 по объему переводов нелегальных bitcoin

Напомним, специалисты CipherTrace совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) отслеживают транзакции на блокчейне Binance.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Банки пожертвовали операциями пожилых клиентов ради борьбы с мошенниками

Евгения Лиходей2 мин
Goldman Sachs планирует приобретения в сфере цифрового банкинга

Руководство банка не рассматривает приобретения филиалов. При этом топ-менеджеры задались целью, чтобы любая сделка была «крупной и трансформационной».

Aртем Галунoв4 мин

Пользователи кошельков Ledger столкнулись с угрозами из-за утечки данных компании

Представители организации никак не отреагировали на массовые жалобы со стороны клиентов.

Евгения Лиходей2 мин

«Сберу» не удалось выполнить цель по прибыли в 2020 году

Рост расходов на покрытие кредитных рисков помешал банку выполнить цель, заложенную в стратегию на 2018-2020 годы.

Aртем Галунoв2 мин

В России предлагают запретить покупку банков государством

Представители инициативы считают, что изменения необходимы для поддержки здорового уровня конкуренции на финансовом рынке.

Евгения Лиходей2 мин

Минюст РФ может получить доступ к банковским счетам граждан и юрлиц

В ведомстве сообщили, что ему нужны эти полномочия для более строго контроля за деятельностью НКО.

Aртем Галунoв2 мин