Исследование: почти 70% криптобирж работают без KYC

У 69% криптобирж отсутствует политика KYC ("знай своего клиента"), и лишь 26% из них соответствуют требованиям безопасности, позволяющим предотвратить отмывание денег (AML). Такие данные приводятся в исследовании стартапа Coinfirm. Всего компания проанализировала 216 бирж цифровых валют.

Начало работы со многими биржами цифровых активов требует лишь предоставления адреса кошелька, игнорируя при этом данные о личности самого пользователя. Однако по мнению исследователей Coinfirm, анонимность – не единственная проблема, с которой могут столкнуться пользователи. В ходе работы, команда стартапа оценила 216 бирж по семи критериям риска. Данные трех популярных площадок представлены в таблице:

  • High – высокий уровень риска.
  • Medium – средний уровень риска.
  • Low – низкий уровень риска.

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

При этом «в цифрах» общий уровень риска всех исследованных бирж выглядит следующим образом:

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

Также специалисты исследовали долю торгового объема за месяц, который приходится на площадки с различными правилами KYC. Общая картина выглядит следующим образом:

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

Становится очевидным, что большинство пользователей предпочитает работать вне KYC. По мнению CEO Coinfirm Павла Кусковски, другой не менее любопытной деталью, которую удалось выявить в ходе исследования, стали особенности юридического представления ряда крупных площадок.

Глава компании обошелся без названий бирж, описав обнаруженную им особенность следующим образом:

«Компания, представляющая себя, к примеру, британской организацией, может по факту таковой не являться».

Coinfirm: Binance не так хорош, как хочет казаться

В ходе исследования, команда Coinfirm обратила внимание на уровень безопасности популярной биржи цифровых активов Binance. Напомним, в недавнем исследовании, проведенном компанией TheTie, биржу признали образцово-показательной, с точки зрения корректности поставляемых данных объемов торгов.

По мнению специалистов Coinfirm, несмотря на высокий статус биржи, уровень риска Binance в области соответствия площадки требованиям регулирующих органов крайне высок. Причиной тому является активность анонимных пользователей на платформе. Кроме того, было выявлено, что доступ к бирже, несмотря на запрет в отношении ряда стран, может быть получен благодаря настройке VPN.

По данным Coinfirm, правила Binance, по состоянию на февраль 2019, открывали доступ для пополнения и снятия денег в пределах суммы <2 BTC (менее $8072, на момент создания новости) без обязательного прохождения KYC.

Впрочем, стоит отметить, что Binance делает шаги навстречу укреплению политики KYC. Так, недавно биржа заключила договоренность с компанией IdentityMind. Целью совместных работ является укрепление правового соответствия правил работы площадки. В том числе, специалисты IdentityMind займутся совершенствования политики KYC на Binance.

В ответ на публикацию статьи Forbes, в которой журналисты издания раскрывают детали сотрудничества Binance с IdentityMind, CEO биржи Чанпен Чжао написал сообщение, в котором отметил, что он и его команда продолжают «строить» и улучшать проект.

Говоря о других результатах Coinfirm, биржами с низким уровнем риска, благодаря строгости их KYC/AML политики, были признаны Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex. Ранее BloomChain разбирался в том, какое будущее ждет рынок KYC-решений, а также исследовал тонкости внедрения политики «знай своего клиента».

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Coinbase занялась поддержкой DeFi-проектов

Евгения Лиходей2 мин
Страховщики не соблюдают рекомендации ЦБ при продаже сложных инвестпродуктов

Регулятор выяснил, что компании составляют критерии проверки знаний клиентов таким образом, что «практически любой потребитель может считаться знатоком сложных инвестиционных продуктов».

Aртем Галунoв3 мин

СМИ: Tokopedia и Gojek согласовали условия слияния и ждут одобрения сделки акционерами

Стороны обсудили сценарии, которые могут привести к листингу объединенной компании в Индонезии и США. Ее стоимость после обретения публичного статуса может вырасти до $40 млрд.

Aртем Галунoв2 мин

Instacart и DoorDash планируют запустить кредитные карты для потребителей

Instacart будет сотрудничать с JPMorgan, DoorDash еще не выбрала банковского партнера.

Aртем Галунoв2 мин

Kraken планирует стать публичной компанией путем прямого листинга акций в 2022 году

Биржа пойдет по стопам Coinbase и откажется от традиционного IPO или сделки со SPAC.

Aртем Галунoв3 мин

Китайская финтех-компания Linklogis привлекла $1,02 млрд в ходе IPO в Гонконге

Последние три года компания не получала прибыли, однако спрос со стороны инвесторов все равно превысил предложение.

Aртем Галунoв2 мин