Исследование: почти 70% криптобирж работают без KYC

У 69% криптобирж отсутствует политика KYC ("знай своего клиента"), и лишь 26% из них соответствуют требованиям безопасности, позволяющим предотвратить отмывание денег (AML). Такие данные приводятся в исследовании стартапа Coinfirm. Всего компания проанализировала 216 бирж цифровых валют.

Начало работы со многими биржами цифровых активов требует лишь предоставления адреса кошелька, игнорируя при этом данные о личности самого пользователя. Однако по мнению исследователей Coinfirm, анонимность – не единственная проблема, с которой могут столкнуться пользователи. В ходе работы, команда стартапа оценила 216 бирж по семи критериям риска. Данные трех популярных площадок представлены в таблице:

  • High – высокий уровень риска.
  • Medium – средний уровень риска.
  • Low – низкий уровень риска.

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

При этом «в цифрах» общий уровень риска всех исследованных бирж выглядит следующим образом:

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

Также специалисты исследовали долю торгового объема за месяц, который приходится на площадки с различными правилами KYC. Общая картина выглядит следующим образом:

Исследование: почти 70% бирж работает вне KYCДанные исследования Coinfirm.

Становится очевидным, что большинство пользователей предпочитает работать вне KYC. По мнению CEO Coinfirm Павла Кусковски, другой не менее любопытной деталью, которую удалось выявить в ходе исследования, стали особенности юридического представления ряда крупных площадок.

Глава компании обошелся без названий бирж, описав обнаруженную им особенность следующим образом:

«Компания, представляющая себя, к примеру, британской организацией, может по факту таковой не являться».

Coinfirm: Binance не так хорош, как хочет казаться

В ходе исследования, команда Coinfirm обратила внимание на уровень безопасности популярной биржи цифровых активов Binance. Напомним, в недавнем исследовании, проведенном компанией TheTie, биржу признали образцово-показательной, с точки зрения корректности поставляемых данных объемов торгов.

По мнению специалистов Coinfirm, несмотря на высокий статус биржи, уровень риска Binance в области соответствия площадки требованиям регулирующих органов крайне высок. Причиной тому является активность анонимных пользователей на платформе. Кроме того, было выявлено, что доступ к бирже, несмотря на запрет в отношении ряда стран, может быть получен благодаря настройке VPN.

По данным Coinfirm, правила Binance, по состоянию на февраль 2019, открывали доступ для пополнения и снятия денег в пределах суммы <2 BTC (менее $8072, на момент создания новости) без обязательного прохождения KYC.

Впрочем, стоит отметить, что Binance делает шаги навстречу укреплению политики KYC. Так, недавно биржа заключила договоренность с компанией IdentityMind. Целью совместных работ является укрепление правового соответствия правил работы площадки. В том числе, специалисты IdentityMind займутся совершенствования политики KYC на Binance.

В ответ на публикацию статьи Forbes, в которой журналисты издания раскрывают детали сотрудничества Binance с IdentityMind, CEO биржи Чанпен Чжао написал сообщение, в котором отметил, что он и его команда продолжают «строить» и улучшать проект.

Говоря о других результатах Coinfirm, биржами с низким уровнем риска, благодаря строгости их KYC/AML политики, были признаны Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex. Ранее BloomChain разбирался в том, какое будущее ждет рынок KYC-решений, а также исследовал тонкости внедрения политики «знай своего клиента».

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Coinbase поборется за первенство на рынке IaaS – инфраструктуры как услуги

Евгения Лиходей2 мин
Банк Silvergate в четвертом квартале привлек практически $3 млрд депозитов в криптовалюте

За последний месяц ценные бумаги банка, которые обращаются на бирже NYSE, выросли практически на 20%.

Aртем Галунoв2 мин

«Сбер» может запустить собственную цифровую валюту уже весной 2021 года

По закону процедура регистрации платформы для эмиссии цифровых активов занимает 45 дней. Зампред правления банка Анатолий Попов ожидает, что регулятор одобрит заявку «Сбера».

Aртем Галунoв3 мин

В 2020 году россияне совершили практически 3,5 млрд оплат по картам «Мир»

По состоянию на конец 2020 года было выпущено более 90 млн карт национальной платежной системы.

Aртем Галунoв2 мин

Совместный цифровой кошелек Ant Group и CIMB может привлечь от инвесторов до $250 млн

TNG Digital может повысить свою оценку до $700 млн и привлечь от инвесторов до $250 млн.

Aртем Галунoв2 мин

Финтех-стартап Georges привлек от инвесторов €35 млн и объявил о ребрендинге

Полученные от инвесторов деньги позволят стартапу приступить к экспансии на новые рынки.

Aртем Галунoв2 мин