Регуляторы считают криптовалюту одной из основных угроз для инвесторов

Североамериканская ассоциация ценных бумаг (NASAA) включила криптовалюты в список основных угроз для инвесторов в 2020 году. Наряду с цифровыми активами в этот список вошли гарантийные векселя, инвестиции в недвижимость, схемы Понци и инвестиционные схемы из Интернета. 

Список был составлен на основании опроса регуляторов рынка ценных бумаг из стран-участников Ассоциации (США, Канада, Мексика). Ведомства поделились с NASSA информацией, касающейся жалоб инвесторов, текущих расследований и тенденций в области правоприменительной практики.

Президент NASAA Кристофер Герольд призвал инвесторов не поддаваться на обещания высокого дохода, так как ему всегда сопутствуют высокие риски. Он отметил, что все мошеннические предложения обладают набором схожих характеристик. В частности, они гарантируют высокую доходность при нулевых рисках.

«Любой, кто предлагает вам инвестиции без риска потери денежных средств, лжет. Нет такого человека, который мог бы гарантировать возврат инвестиций», — сказал Герольд.

Герольд также советовал пользоваться услугами только лицензированных дилеров и брокеров — это, по его словам, обеспечит инвестору минимальную правовую защиту. Он подчеркнул, что любой, кто продает ценные бумаги или криптовалюту без лицензии, нарушает закон.

В NASAA считают, что у криптовалюты есть ряд проблем, которые делают ее крайне рисковым активом. В Ассоциации отметили волатильность ее курса, угрозы взлома и уязвимость компьютерных систем, отсутствие регулирования и страховок, а также анонимную природу цифровых активов.

Мошенничества и взломы сопровождали индустрию на протяжении всего пути ее развития. Несмотря на это, она так и не нашла надежных способов борьбы с этими проблемами — инвесторы продолжают терять свои деньги.

Например, в начале этого месяца Минюст США предъявил обвинения учредителям майнинг-пула BitClub, которые, по версии следствия, обманом выманили у инвесторов порядка $722 млн. Министерство считает, что BitClub подделывал финансовую отчетность, предоставляя своим клиентам ложные сведения. Компания предлагала им вложить деньги в свои акции в обмен на процент от прибыли пула.

Ранее, летом 2019 года, владельцы компании PlusToken исчезли с активами своих клиентов на сумму $3 млрд. В августе полиции Китая удалось арестовать предполагаемых преступников, однако кошельки компании остаются активными, равно как и ее сервера. В декабре с ее кошелька вывели более $105 млн в Ethereum.

Основанная в 1919 году, NASAA является одна из старейших международных организаций, защищающих интересы инвесторов. Ассоциация уже давно следит за криптовалютным пространством. В прошлом году она провела более 200 расследований в отношении незаконных ICO и других инвестиционных продуктов, связанных с криптовалютами.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Минфин США ужесточит правила борьбы с отмыванием денег

2 дня назадAртем Галунoв3 мин
США упростят порядок выдачи лицензий криптовалютным и финтех-компаниям

Вместо прохождения индивидуальных проверок в каждом отдельном штате, компании достаточно будет пройти одну единственную проверку на соответствие для получения лицензии.

3 дня назадAртем Галунoв3 мин

Еврокомиссия планирует ужесточить контроль за стейблкоинами

В сеть попал черновик законопроекта о регулировании криптовалютного сектора. Еврокомиссия намерена подвести под новое регулирование все стейблкоины, привязанные к курсу евро, что практически запрещает выпуск таких активов за пределами ЕС.

4 дня назадAртем Галунoв4 мин

FATF рассказала, какие индикаторы указывают на незаконную криптовалютную деятельность

Основным «красным флагом» специалисты FATF считают необычную транзакционную активность. Помимо этого, Группа просит с осторожностью относится к переводам, инициированным из стран со слабым регулированием.

5 дней назадAртем Галунoв3 мин

Мошенники научились зарабатывать на доверии клиентов банков

В сети появилась информация о новом способе мошенничества.

6 дней назадЕвгения Лиходей2 мин

Швейцария установит правовые рамки для регулирования криптоиндустрии

Поправки к существующему законодательству позволят бизнесу получить доступ к возможностям, предоставляемым технологией блокчейна. Они также подтолкнут местные банки к использованию блокчейна в своих финансовых продуктах.

9 дней назадAртем Галунoв3 мин