Бытует мнение о том, что криптовалюты являются основным инструментом для проведения незаконных платежей. Исследование аналитиков из компаний FDD и Ellicit показало, что это не так.
В опубликованном ими отчете сказано, что только около 1% операций, связанных с отмыванием денег, осуществляется с помощью Bitcoin-транзакций. Это говорит о том, что отмывание денег посредством криптовалют и Bitcoin в частности – это, скорее, миф, чем подтвержденный и доказанный факт.
Эксперты обнаружили, что отмыванием денег с помощью Bitcoin занимаются несколько площадок в дарк-вебе. Это всем известные ресурсы Silk Road и AlphaBay. Другие сайты не были обнаружены. Таким образом, Silk Road и AlphaBay – единственные ресурсы, занимающиеся отмыванием денег с помощью Bitcoin. В то же время, нельзя исключать появление площадок такого типа, например, платформ для онлайн-игр или разных биткоин-миксеров, способствующих увеличению анонимности Bitcoin-транзакций.
Еще один интересный факт – большинство незаконных операций с помощью Bitcoin происходит в Европе. Их количество в несколько раз превышает число таких операций в Америке.
Авторы доклада подчеркивают, что лучшим способом борьбы с отмыванием денег станет ужесточение законодательства.
Это не первое исследование, в котором упоминается об использовании криптовалют в незаконной деятельности. Ранее сообщалось, что киберпреступники, разрабатывающие ransomware, тоже стали отказываться от криптовалют. Причина в том, что высокая волатильность криптовалют усложняет формирование цен на выкуп, который требуют киберпреступники у своих жертв. Поэтому все чаще при распространении ransomware используются суммы в национальной валюте.
