На базе Банка России могут создать антиотмывочную платформу

По мнению законотворцев, такая платформа сможет повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить объем подозрительных операций.

Группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение в парламент новую версию законопроекта о создании на базе Банка России платформы, через которую кредитные организации смогут получать информацию о риске работы с клиентами и контрагентами в рамках антиотмывочного законодательства. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Законопроект предлагает создать на базе Центробанка централизованный информационный сервис «Платформа знай своего клиента» (Платформа ЗСК). Сервис позволит банкам в онлайн-режиме получать необходимую для реализации процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) информацию. 
  • Документ предлагает присваивать юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям одну из трех категорий риска: высокий, средний и низкий. Критерии отнесения к той или иной категории будут устанавливать Банк России совместно с Росфинмониторингом, основываясь на информации о видах и характере деятельности лиц, данных об операциях по их счетам и так далее.
  • Проект предусматривает дифференцированный подход к обслуживанию клиентов банками в зависимости от присвоенной им категории риска. Так, например, клиенту с низким уровнем риска банк не сможет отказать в обслуживании, в то время как для лиц с красным уровнем устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов.
  • По мнению авторов документа, Платформа ЗСК снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и сократит их расходы на взаимодействие с кредитными организациями. Помимо этого, сервис повысит эффективность работы антиотмывочных систем банков и снизит объем подозрительных операций.
← Назад Поделиться:

Рекомендации

СМИ: корейские власти закроют 11 криптобирж

Елена Семенова2 мин
BIS: финансовые регуляторы должны взять бигтех под контроль

Сейчас регулирование не учитывает возможные побочные эффекты развития техгигантов в финансовом секторе.

Елена Семенова2 мин

Китай не намерен ослаблять давление на участников криптосообщества

Местные регуляторы не планируют останавливаться на достигнутом.

Евгения Лиходей3 мин

Amazon заплатит своим клиентам за биометрические данные

Информация помогает идентифицировать пользователей в магазинах без традиционных кассовых зон.

Евгения Лиходей2 мин

«Дочка» Сбера купила контрольный пакет гейминг-стартапа Gosu Data Lab

Сумма сделка неизвестна.

Елена Семенова2 мин