На базе Банка России могут создать антиотмывочную платформу

По мнению законотворцев, такая платформа сможет повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить объем подозрительных операций.

Группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение в парламент новую версию законопроекта о создании на базе Банка России платформы, через которую кредитные организации смогут получать информацию о риске работы с клиентами и контрагентами в рамках антиотмывочного законодательства. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Законопроект предлагает создать на базе Центробанка централизованный информационный сервис «Платформа знай своего клиента» (Платформа ЗСК). Сервис позволит банкам в онлайн-режиме получать необходимую для реализации процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) информацию. 
  • Документ предлагает присваивать юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям одну из трех категорий риска: высокий, средний и низкий. Критерии отнесения к той или иной категории будут устанавливать Банк России совместно с Росфинмониторингом, основываясь на информации о видах и характере деятельности лиц, данных об операциях по их счетам и так далее.
  • Проект предусматривает дифференцированный подход к обслуживанию клиентов банками в зависимости от присвоенной им категории риска. Так, например, клиенту с низким уровнем риска банк не сможет отказать в обслуживании, в то время как для лиц с красным уровнем устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов.
  • По мнению авторов документа, Платформа ЗСК снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и сократит их расходы на взаимодействие с кредитными организациями. Помимо этого, сервис повысит эффективность работы антиотмывочных систем банков и снизит объем подозрительных операций.
← Назад Поделиться:

Рекомендации

криптовалюты закон

Как в России и Европе пытаются взять криптовалюты под контроль

Артём Солодков
SEC рассказала о проблемах bitcoin-фьючерсов и подходе к оценке рисков запуска крипто-ETF

Регуляторы считают, что высокий уровень волатильности криптовалюты сохраняет за ней статус высокоспекулятивного актива.

Евгения Лиходей3 мин

Coinbase обошла TikTok по популярности в Америке

В последний раз приложение платформы занимало такое положение в конце 2017 года.

Евгения Лиходей2 мин

На eBay запустили продажи NFT-токенов

Первые объявления от продавцов невзаимозаменяемых токенов уже появились на платформе.

Евгения Лиходей2 мин

Разработчик EOS запустит криптовалютную биржу

Компания инвестировала в проект $10 млрд.

Яков Иванов2 мин

Финтех-стартап Curve привлечет инвестиции через краудфандинг

Провести новый раунд финансирования компания планирует в мае.

Яков Иванов2 мин