На базе Банка России могут создать антиотмывочную платформу

По мнению законотворцев, такая платформа сможет повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить объем подозрительных операций.

Группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение в парламент новую версию законопроекта о создании на базе Банка России платформы, через которую кредитные организации смогут получать информацию о риске работы с клиентами и контрагентами в рамках антиотмывочного законодательства. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

  • Законопроект предлагает создать на базе Центробанка централизованный информационный сервис «Платформа знай своего клиента» (Платформа ЗСК). Сервис позволит банкам в онлайн-режиме получать необходимую для реализации процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) информацию. 
  • Документ предлагает присваивать юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям одну из трех категорий риска: высокий, средний и низкий. Критерии отнесения к той или иной категории будут устанавливать Банк России совместно с Росфинмониторингом, основываясь на информации о видах и характере деятельности лиц, данных об операциях по их счетам и так далее.
  • Проект предусматривает дифференцированный подход к обслуживанию клиентов банками в зависимости от присвоенной им категории риска. Так, например, клиенту с низким уровнем риска банк не сможет отказать в обслуживании, в то время как для лиц с красным уровнем устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов.
  • По мнению авторов документа, Платформа ЗСК снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и сократит их расходы на взаимодействие с кредитными организациями. Помимо этого, сервис повысит эффективность работы антиотмывочных систем банков и снизит объем подозрительных операций.
← Назад Поделиться:

Рекомендации

криптовалюты закон

Как в России и Европе пытаются взять криптовалюты под контроль

Артём Солодков
Экс-руководитель Worldpay представил план поддержки британского финтеха после брексита

Отчет Рона Калифа был передан министру финансов Великобритании Риши Сунаку.

Aртем Галунoв2 мин

Ant Group могла знать о новом регуляторном режиме Китая еще до срыва IPO

По словам исполнительного со-директора страховщика Ping An Insurance, который владеет кредитной платформой Lufax, проект правил обсуждался на протяжении последних двух лет.

Aртем Галунoв3 мин

SoftBank объединит платежные приложения Line Pay и PayPay

Объединение позволит PayPay получит доступ к 86 млн пользователей мессенджера Line.

Aртем Галунoв2 мин

Klarna привлек $1 млрд и вернул себе звание самого дорогого финтех-стартапа Европы

Инвесторы оценили капитализацию шведского финтех-стартапа в $31 млрд.

Aртем Галунoв3 мин

Аркадий Волож и его семейный траст продадут акции «Яндекса» практически на $1,9 млн

Действия основателя «Яндекса» направлены на «диверсификацию активов и обеспечение ликвидности».

Aртем Галунoв2 мин