Эксперты раскритиковали новый европейский закон о борьбе с отмыванием денег

Вступившая в силу в начале недели директива ЕС о борьбе с отмыванием денег (Anti Money Laundering - AML) подверглась критике экспертов и аналитиков.

Главные положения AML

Положения директивы касаются регулирования криптовалют. Документ частично направлен на устранение угрозы финансирования терроризма посредством анонимного использования виртуальных валют и инструментов предоплаты. Он также направлен на повышение прозрачности владельцев компаний в целях предотвращения отмывания денег, совершенствования работы подразделений финансовой разведки и сотрудничества между ними, а также улучшения сотрудничества между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег и Европейским центральным банком.

Директива специально расширяет правила финансирования AML-действий и организаций, предоставляющие услуги в этом секторе, включая тех, кто владеет, хранит и передает виртуальные валюты.

Директива фокусируется на прозрачности и обмене информацией между AML и финансовыми органами в целях борьбы с трансграничным отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконными переводами.

Критика директивы

Опрошенные Reuters эксперты отметили, что новые правила уже могут быть устаревшими, поскольку они не затрагивают вопросов, вызванных недавними банковскими скандалами в Латвии, Эстонии и на Мальте.

Европейская комиссия создала ряд банковских наблюдателей с целью улучшения координации надзора за AML-супервизорами. Однако председатель Наблюдательного совета Европейского центрального банка Даниэль Нуи (Danièle Nouy) заявил, что правила ЕС не дают регуляторам четких полномочий для отзыва банковских лицензий. Кроме того, «подразделения финансовой разведки» не сотрудничают между собой, а преступники могут скрывать незаконные доходы, передавая их через границы.

Государства-члены ЕС имеют 18 месяцев для разработки собственного законодательства, которое будет соответствовать новой директиве. Однако известно, что две трети стран до сих пор не применяют предыдущую директиву об отмывании денег, которая вступила в силу в 2015 году.

Продолжительность разработки последней директивы и может означать, что быстро развивающийся сектор криптовалюты будет регулироваться государственными структурами.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Британские ритейлеры обвинили Visa и MasterCard в злоупотреблении доминирующим положением

20 минут назадAртем Галунoв4 мин
Японский мессенджер LINE запустит платформу для разработки CBDC

Принадлежащий южнокорейской интернет-компании Naver мессенджер рассчитывает, что монетарных регуляторов заинтересуют преимущества масштабируемости и стабильности, которые предлагает его платформа.

2 часа назадAртем Галунoв3 мин

На финтех-единорога Plaid подали в суд за использование чужого бренда

Компании предстоит в судебном порядке отстоять свою правоту.

4 часа назадЕвгения Лиходей2 мин

Власти США оштрафовали оператора bitcoin-миксера Helix на $60 млн

Расследование FinCEN показало, что, будучи оператором Helix, Хармон участвовал в операциях с наркоторговцами, мошенниками и другими преступниками. Это первый случай, когда FinCEN назначила штраф для bitcoin-миксера.

4 часа назадAртем Галунoв3 мин

На блокчейне Corda от консорциума R3 выпустили первый DeFi-токен

XDC является нативным токеном кооператива Cordite Society. Как утверждает генеральный директор Cordite Ричард Крук, XDC — это первый DeFi-токен, соответствующий стандартам FATF в отношении цифровых активов.

6 часов назадAртем Галунoв3 мин

Мнение: bitcoin обновит максимум стоимости до конца года

Инвесторы видят перспективы выхода криптовалюты в активный рост в течение ближайшего времени.

6 часов назадЕвгения Лиходей2 мин