План ЦБ по борьбе с телефонным мошенничеством не сработал

ЦБ не смогли реализовать ранее предложенную схему, направленную на борьбу с телефонным мошенничеством. Причиной стало несогласие операторов мобильной связи на предоставление необходимых данных, пишет Коммерсант.

В чем заключается мошенническая схема?

Злоумышленники используют программы подмены номера для осуществления звонков в банк, с целью получения информации, которая может быть задействована для перевода денег на их счет. Схема работы выглядит следующим образом:

  1. Мошенник, при помощи программы, меняет свой номер телефона на тот, что клиент банка привязал к своему счету.
  2. В дальнейшем, при звонке в банк с номера телефона, который определяется системой, как номер клиента, злоумышленник может получить ряд информации. Банк «узнает» звонящего, и выдает имеющиеся данные.
  3. Полученная информация может быть использована мошенниками для кражи средств.

Примечательно, что в сети распространены предложения о скачивании программ, позволяющих подменить номер.

План ЦБ по борьбе с телефонным мошенничеством не сработал

Одним из путей задействования информации, полученной при помощи подмены номера, может стать звонок клиенту от лица банка. Оперируя имеющимися данными (полученными при звонке в финансовую организацию), мошенник может уточнить недостающую для организации перевода средств информацию (например, CVV-код). Также, под видом оператора банка, злоумышленники могут попросить жертву произвести определенные действия, которые приведут к потере денег.

Подмена номера позволяет получить необходимое доверие при вступлении в контакт с жертвами, которые считают, что могут обезопасить себя, не беря трубку с незнакомых номеров.

План ЦБ по борьбе с телефонным мошенничеством не сработал

Частично проблема может быть решена отключением «узнавания» клиента банком.

План ЦБ по борьбе с телефонным мошенничеством не сработал

Примечательно, что подмена номера – не единственный путь получения доступа к банковскому счету. Другим способом мошенничества является перевыпуск SIM-карт. Суть работы – получить доступ к мобильному приложению банка, вход в которое осуществляется через подтверждение личности, путем отправления на привязанный номер телефона SMS-сообщения с кодом. Для получения дубликата SIM-карт мошенники используют поддельные документы.

https://www.youtube.com/watch?time_continue=34&v=U1f6wj-1ft0

Как ЦБ предлагает бороться с проблемой?

Впервые о намерениях ЦБ начать полномасштабную работу, направленную на противодействие телефонному мошенничеству, стало известно в конце марта 2019 года. Об этом во время своей пресс-конференции заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

Команда Центробанка предложила путь решения проблемы в середине апреля этого года. По мнению специалистов, уровень мошенничества удастся понизить через создание телефонных баз банков, с дальнейшим формированием «белого списка» номеров. Имея в распоряжении базы данных, операторы мобильной связи могли бы производить блокировку подозрительных звонков.

Письма с соответствующими требованиями были разосланы банкам. Известно, что дедлайн предоставления информации о номерах, при помощи которых финансовые организации выходят на контакт с клиентами, был установлен на 30 мая.

Почему план ЦБ не сработал?

Серьезной проблемой на пути реализации плана стало нежелание операторов мобильной связи предоставлять необходимые для инициативы ЦБ данные. Дело в том, что помимо запроса баз телефонных номеров у банков, Центробанк также потребовал организовать предоставление кодов сигнальных точек OPC/DPC, которые имеются в распоряжении операторов связи.

Их сбором должны были заниматься банки. Последние заявили о том, что большинство операторов мобильной связи отказались предоставить подобные сведения.

Предположительно отказ от предоставления кодов OPC/DPC может быть связан с тем, что мобильные операторы используют их для взаимодействия с другими операторами. Примечательно, что отказ обоснован на законодательном уровне. Не существует постановлений, обязывающих мобильных операторов раскрывать данные о кодах банкам.

При этом по заявлению представителей ЦБ, в их адрес не поступало жалоб о проблеме получения кодов со стороны финансовых организаций. Также специалисты Центробанка уточнили, что отсутствие кодов OPC/DPC – не критичная проблема для реализации самой идеи противодействия телефонному мошенничеству. Однако в случае их получения, работа могла бы пойти по кратчайшему пути. В настоящий момент Центробанк вынужден переключиться на другие инициативы.

В качестве альтернативы работы через задействование кодов OPC/DPC, ЦБ, совместно с Минкомсвязью, принял решение заняться разработками поправок к «Закону о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма», которые должны способствовать решению проблемы.

Другие пути решения проблемы

По мнению Минкомсвязи, одним из способов предотвращения мошенничества с подменой номера может стать запрет VoIP-телефонии, при помощи которой и осуществляется манипуляция. При этом в министерстве отметили, что одних запретов будет недостаточно.

Специалисты считают, что борьба с телефонным мошенничеством также должна вестись на просветительском уровне. По их мнению, с гражданами должны проводиться разъяснительные работы, раскрывающие сценарии действий злоумышленников. Примечательно, что далеко не все пользователи осознают, что номер телефона может быть подменен, вследствие чего возникают вопросы к сотрудникам банков.

План ЦБ по борьбе с телефонным мошенничеством не сработал

Также стало известно о том, что в рамках подготовки поправок к «антиотмывочному» закону планируется создание законодательной базы для формирования информационной системы. С ее помощью будет осуществляться проверка сведений об абоненте, с целью предотвращения телефонного мошенничества.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Из-за ошибки основателя Yearn.finance инвесторы нового DeFi-протокола потеряли $15 млн

2 часа назадЕвгения Лиходей2 мин
Мошенники научились зарабатывать на доверии клиентов банков

В сети появилась информация о новом способе мошенничества.

14 дней назадЕвгения Лиходей2 мин

Исследование: банки упускают до 90% подозрительных криптотранзакций

Эксперты считают, что системы мониторинга финансовых организаций малоэффективны.

19 дней назадЕвгения Лиходей2 мин

Хакеры научились красть данные банков через разработчиков ПО

Для этого мошенники заражают компьютеры создателей программного обеспечения.

22 дня назадЕвгения Лиходей2 мин

Исследование: следы похищенных bitcoin на $16,7 млн с кошелька Electrum ведут в Россию

Аналитики обратили внимание на особенность географии операций с похищенными BTC.

27 дней назадЕвгения Лиходей2 мин

СМИ: данные всех клиентов Joom продают за 220 тыс. рублей

Попавшие ранее в сеть базы данных оказались «пробниками».

29 дней назадЕвгения Лиходей2 мин