Популярный на крипторынке платежный сервис попал под прицел регуляторов

В январе этого года в Евросоюзе вступила в силу "Пятая антиотмывочная директива" (The Fifth Money Laundering Directive или 5AMLD). Документ ужесточил требования, которые предъявляют к финансовой деятельности европейских компаний. В том числе документ касается криптовалютных компаний и провайдеров электронных кошельков.

В частности, директива обязывает криптокомпании, которые работают на территорию Европы, проходить регистрацию в надзорных органах. Еще один важный пункт - строгие требования к идентификации клиентов (KYC) и противодействию отмыванию денег (AML).

Ужесточение правил сказалось на криптовалютном рынке: одни компании закрываются, другие меняют юрисдикцию. В январе о своем закрытии из-за регуляторных требований сообщила криптовалютная биржа GO.Exchange, которая входит в экосистему проекта OmiseGO. Ранее по той же причине прекратила работу торговая площадка из Нидерландов XRParrot.

Что случилось с ePayments

С повышенными требованиями к представителям криптовалютной индустрии связывают и новое громкое дело. Во вторник популярная среди владельцев криптовалют электронная платежная система ePayments сообщила о приостановке работы и заморозке аккаунтов. По данным самой компании, заблокированы счета миллиона пользователей.

На сайте компании появилось небольшое сообщение, в котором она объяснила свои действия требованиями Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA). В письме говорится, что регулятор выявил недочеты в системе противодействия отмыванию денег ePayments. Поэтому все операции приостановили до устранения этих недочетов.

регуляторыСообщение на сайте ePayments

У ePayments есть лицензия на деятельность в области денежных переводов в Великобритании. Платформа может открывать счета IBAN, а также выпускать предоплаченные карты для бизнеса и физических лиц. При этом платформу часто используют для операций с криптовалютами. ePayments связана с криптобиржей Digital Securities Exchange (DSX), которая пять лет назад стала официальным агентом платформы. Эта связь с криптовалютами могла вызвать подозрения регулятора.

Кейс ePayments: реакция

Электронная платформа ePayments популярна в СНГ, в том числе и в России. После заморозки аккаунтов пользователи стали активно обсуждать ситуацию на форумах и в соцсетях. Одни считают, что компания скоро пройдет проверку и разморозит аккаунты. Другие предполагают, что компанию, возможно, хотят лишить лицензии.

Сама платформа в разговоре с клиентами отмечает, что сотрудничает с британским регулятором и планирует усилить требования к идентификации пользователей. По их словам, в ближайшее время будут выработаны новые правила в сфере AML. Клиентам предлагают ждать, пока их не "оповестят о дальнейших шагах". Возможно, пользователям придется пройти новые проверки и предоставить дополнительные документы, которые подтвердят происхождение средств на их счетах.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

криптовалюты закон

Как в России и Европе пытаются взять криптовалюты под контроль

Артём Солодков
Китай усилит контроль над технологическими и финтех-компаниями

Парламент Китая рассматривает новый пятилетний план социально-экономического развития, который включает в себя усилия по борьбе с доминирующим положением технологических компаний.

Aртем Галунoв4 мин

Ozon изменил условия работы сервиса «Ozon.Счет» перед IPO

Теперь сервис соответствует антиотмывочному закону, который запрещает держать на анонимных кошельках более 15 тыс. рублей.

Aртем Галунoв2 мин

BitMEX обвиняют в противозаконном ведении бизнеса в США – все, что известно к этому часу

Технический директор платформы уже находится под арестом.

Евгения Лиходей3 мин