Сбежавший топ-менеджер Wirecard лично принимал решения по некоторым кредитам

Марсалек, которого теперь разыскивает Интерпол, нарушая законодательство, влиял на кредитные решения, принимаемые Wirecard Bank.

Бывший главный операционный директор обанкротившейся Wirecard Ян Марсалек нарушал правила корпоративного управления и банковское законодательство, вмешиваясь в дела Wirecard Bank — лицензированного кредитного подразделения финтех-компании. Об этом сообщает газета Financial Times со ссылкой на внутренние документы компании.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

По информации издания, в середине 2018 года Марсалек предоставил одному из клиентов Wirecard Bank, у которого уже была задолженность по процентам, отсрочку по кредиту в размере €11,25 млн. Формально Марсалек не имел права вмешиваться в дела «дочки», деятельность которой регулируется Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin). У кредитора были свои исполнительный и наблюдательный советы, которые должны были действовать независимо и не должны были следовать приказам руководителей материнской компании.

Информация о действиях Марсалека попала в отчет, который аудиторская компания Ernst & Young (EY) направила в BaFin в 2019 году. В феврале того года регулятор запретил «шорты» на акции Wirecard. На решение Управления повлияла, в том числе серия статей FT, в которой финтех-компания обвинялась в манипуляциях с бухгалтерской отчетностью.

Читайте также: Ernst & Young отказывается давать показания по делу Wirecard перед Бундестагом

Wirecard, капитализация которой некогда оценивалась в €24 млрд, вынуждена была подать заявление о собственной несостоятельности после того, как аудиторы из EY не смогли подтвердить наличие на балансе компании €1,9 млрд. Из-за дела Wirecard Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) раскритиковало систему финансового надзора Германии. Инцидентом также заинтересовалась прокуратура Мюнхена. 

Особый интерес прокуратуры вызвали операции по кредитам, которые Wirecard предоставляла своим многочисленным деловым партнерам. Например, по состоянию на март 2020 года объем выданных займов в Азии составил порядка €870 млн. 

Среди этих займов числится кредит на €11,3 млн, который Wirecard Bank предоставил сингапурской компании Bijlipay в 2016 году. Последняя, являясь партнером немецкого финтех-гиганта, предоставляла услуги мобильных платежей индийским торговцам. 

В прошлом месяце на парламентских слушаниях член наблюдательного совета Wirecard Тина Клейнгарн сказала депутатам, что заем для Bijlipay является одним из тех примеров, когда внутренняя оценка рисков и экономическое обоснование были выполнены некачественно. Клейнгарн рассказала, что предупредила генерального директора компании Маркуса Брауна о слабых кредитных решениях и покинула наблюдательный совет в 2017 году, поскольку у нее возникли определенные вопросы по поводу корпоративного управления Wirecard. 

В середине 2018 года компания перестала обслуживать кредит для Bijlipay. В этот момент в дело вмешался Марсалек, который предоставил платежному оператору отсрочку. Согласно внутреннему отчету Wirecard Bank, к тому моменту Bijlipay была убыточной, а оценка риска говорила, что выдавать заем такой компании неприемлемо. 

Наблюдательный совет Wirecard был проинформирован о вмешательстве Марсалека в марте 2019 года. Аудиторы EY выразили «обеспокоенность по поводу независимости совета директоров Wirecard Bank», поскольку Марсалек действовал «в качестве фактического лица, принимающего на себя риски». При этом он «не был интегрирован в банковские процессы и системы внутреннего контроля».

Напомним, Марсалек, которого теперь разыскивает Интерпол, пустился в бега после того, как делом компании заинтересовалась прокуратура. Его местоположение до сих пор неизвестно, однако финансовый след его операций ведет из ОАЭ в Россию. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Индия запретила Paytm и Razorpay обрабатывать транзакции китайских онлайн-кредиторов

Aртем Галунoв2 мин
Британский финтех-сектор лидирует по объему привлеченных инвестиций в Европе

Крупнейшими сделками на финтех-рынке Великобритании стали инвестраунды Revolut, Molo и Monzo.

Aртем Галунoв2 мин

FT: Commerzbank предупреждал регуляторов о манипуляциях Wirecard еще в начале 2020 года

Commerzbank финансировал сделки по приобретению Wirecard двух финтех-компаний, которые фигурировали в публикациях The Financial Times. Банк провел внутреннею проверку и уведомил BaFin о ее результатах, однако регулятор не предпринял никаких действий.

Aртем Галунoв3 мин

Глава JPMorgan: банки должны «до смерти» бояться конкуренции с финтех-компаниями

Джейми Даймон завил, что банкам не стоит недооценивать игроков финтех-сектора, и обвинил компанию Plaid в недобросовестном использовании конфиденциальных данных клиентов.

Aртем Галунoв4 мин

Немецкий поставщик индексов Solactive привлек €50 млн на развитие бизнеса

Компания Summit Partners стала для Solactive первым инвестором институционального уровня.

Aртем Галунoв2 мин

Глава регулятора аудиторов Германии заподозрен в инсайдерской торговле акциями Wirecard

Глава Органа по надзору за аудиторами приобрел акции Wirecard всего за два месяца до того, как компания инициировала процедуру банкротства. В то время регуляторы уже вели переговоры касательно будущего финтех-компании.

Aртем Галунoв2 мин