СМИ: российские банки начали тестировать «антиотмывочную» платформу

Интерес к «светофору» проявили 40 кредитных организаций.

Российские банки начали первые тесты «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), рассказал СМИ заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин. Слова представителей ЦБ на пресс-конференции передает газета «Ведомости».

  • К платформе подключились 40 кредитных организаций, сообщил Скобелкин. По его словам, в проекте участвует 12 из 13 системно значимых банков. 

  • Для тестирования будут использоваться реальные данные юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, рассказал топ-менеджер ЦБ. 

  • Данные физлиц на платформу добавлять пока не планируется, рассказал Скобелкин. По его словам, регулятор планирует рассмотреть этот вопрос в 2023 году. Напомним, в сентябре 2021 года Ассоциация банков России (АБР) предложила распространить действие антиотмывочной платформы ЦБ на госорганы и физлиц.

  • Платформа ЗСК будет собирать данные из платежной системы Банка России, Росфинмониторинга, таможенной и налоговой ведомств. Система распределит клиентов банков по трем группам риска: зеленой, желтой и красной. Кредитные организации смогут в онлайн-режиме получать информацию, необходимую для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. 

  • Напомним, регуляторы разрабатывают антиотмывочную платформу на базе Банка России с начала текущего года. 9 декабря Госдума приняла законопроект в третьем чтении. Ожидается, что документ вступит в силу 1 июля 2022 года.

  • В течение года доступ к платформе получат и некредитные организации, рассказал в ходе пресс-конференции директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Илья Ясинский. 

  • Банки будут подключаться к платформе по желанию, отметили представители ЦБ СМИ. Напомним, в настоящее время кредитные организации самостоятельно оценивают уровень риска клиентов. Информация ЦБ будет помогать им в этом, уточнил Скобелкин. Ранее в интервью Илья Ясинский говорил, что к середине 2022 года ЦБ планирует подключить к системе все банки.

Примечательно, что в апреле участники банковского сообщества выступили с критикой законопроекта. По мнению банкиров, документ наделяет Банк России новыми ограничительными полномочиями. В частности регулятор сможет вынуждать финансовые организации отказывать в проведении операции в пользу контрагента клиента в случае, если последний попадет в «красную» зону.

Читайте также: ЦБ рассказал о налогах на ЦФА, новых функциях СБП и запуске «киберучений».


← Назад Поделиться:

Рекомендации

Второй британский банк оштрафован за несоблюдение антиотмывочного закона

Алсу Закирова3 мин
ЦБ рассказал о налогах на ЦФА, новых функциях СБП и запуске «киберучений»

Регулятор опубликовал проект направлений развития финтех-рынка России на ближайшие три года.

Алсу Закирова4 мин

ЦБ: объем торгов россиян криптовалютой составил ₽350 млрд за год

Жители страны также лидируют среди пользователей международных криптобирж по числу посещений.

Алсу Закирова3 мин

Неопытным инвесторам в России могут запретить торговать «мемными» акциями

Ранее Банк России обнаружил факт скоординированного разгона цен акций энергетической компании «Россети Юг». Регулятор тогда заблокировал счета более чем 60 физических лиц.

Aртем Галунoв3 мин

Банк России задумался над созданием института информаторов

Эксперты считают, что вместе с утверждением механизма должны быть приняты меры стимулирования. В противном случае он работать не будет.

Aртем Галунoв3 мин

Неопытным инвесторам могут запретить покупать полисы ИСЖ

Участники рынка надеялись, что ЦБ смягчит позицию, однако регулятор вместо этого пообещал ввести новые ограничения.

Aртем Галунoв2 мин