FATF уличила США в неполном регулировании криптовалюты

США не в полной мере соблюдают требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Об этом межправительственная организация заявила в докладе, опубликованном на этой неделе. Так, например, финансовые компании, зарегистрированные в Штатах, ведут подробный учет операций на сумму от $3 тыс., хотя FATF требует, чтобы учету подвергались операции от $1 тыс.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: TelegramVKFB

Кроме того, американские регуляторы относят поставщиков виртуальных активов (VASPs) к категории финансовых организаций, а не выделяют их в отдельную. Это, по мнению FATF, неправильно, потому что работающие с цифровыми активами компании более подвержены рискам. 

«Таким образом, не ясно, является ли подход американских регуляторов достаточно сфокусированным на рисках. Тем более, что с 2014 года им удалось проинспектировать только 30% зарегистрированных поставщиков CVC [convertible virtual currencies — конвертируемые виртуальные валюты]», — сказано в докладе.

В зависимости от степени соблюдения ее требований FATF относит каждую страну-участницу к одной из четырех категорий: соблюдающие требования в полном объеме, в основном соблюдающие, частично соблюдающие и не соблюдающие. В докладе написано, что регулятор относит США к странам, «в основном соблюдающим требования».

Напомним, в конце июня прошлого года FATF опубликовала рекомендации для регулирования криптовалютной отрасли, с которыми требования к VASPs стали более строгими. Например, теперь при передаче транзакций они должны обмениваться данными об отправителях и получателях платежей. Отметим, что это правило уже давно работает на традиционном рынке — его соблюдают банки и другие кредитные организации.

Читайте также: как в России и Европе пытаются взять криптовалюты под контроль

Участникам рынка новые правила FATF не понравились. Такие блокчейн-компании, как Circle и Coinbase, ранее неоднократно заявляли, что соблюдение рекомендаций регулятора обойдется слишком дорого. Несмотря на это G20 поддержала принципы FATF и недавно призвала все страны внедрять их в своих юрисдикциях. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

FATF представит стандарты регулирования пиринговых платформ уже в 2021 году

Aртем Галунoв2 мин
Новый глава FATF назвал цели организации в отношении цифровых активов

Межправительственная организация намерена и дальше изучать цифровые активы, сосредоточившись на возможностях, которые может предложить технология.

Aртем Галунoв3 мин

FATF рассказала, какие индикаторы указывают на незаконную криптовалютную деятельность

Основным «красным флагом» специалисты FATF считают необычную транзакционную активность. Помимо этого, Группа просит с осторожностью относится к переводам, инициированным из стран со слабым регулированием.

Aртем Галунoв3 мин