Times: в скандале вокруг Wirecard замешан один из топ-менеджеров Mastercard

Издание ссылается на расследование, проведенное бывшими сотрудниками британской полиции. Детективы считают, что один из директоров MasterCard помог мошенникам скрыть подозрительную активность.

Один из топ-менеджеров платежной системы Mastercard мог быть причастен к скандалу с отмыванием денег немецкой финтех-компанией Wirecard. Об этом пишет британская газета The Times со ссылкой на информацию, полученную от владельцев кипрского филиала банка FBME Bank, деятельность которого связана с Wirecard. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

В 2014 году финансовая полиция казначейства США (FinCEN) обвинила FBME Bank (головной офис расположен в Танзании) в пособничестве отмыванию денег и запретила американским банкам проводить его платежи, а также открывать или поддерживать корреспондентские счета. Официальный запрет был введен в 2015 году, однако уже в июле 2014 года Банк Кипра ввел в местном филиале FBME Bank временную администрацию и приостановил его операции. 

После блокировки владельцы кипрского филиала инициировали расследование, получившее название Project Waxwing. Для этого они наняли частных детективов, которые обнаружили «явную причастность старшего сотрудника Masterсard к преступной деятельности» и рекомендовали акционерам банка сообщить в прокуратуру США, что платежная система может быть замешана в скандале. 

В сотрудничестве с исследовательской фирмой Kroll, которая специализируется на поиске украденных финансовых активов, детективы Найджел Браун и Алек Лейтон (бывшие сотрудники британской полиции) обнаружили нарушения в работе отдела по работе с платежными картами FBME Bank. Этот отдел был связан с Wirecard через ключевого клиента, которому предъявлены обвинения в содействии мошенничеству с платежами.

В ходе расследования детективы обнаружили операцию, в которой предположительно участвовали «сотни тысяч» фиктивных транзакций, созданных с целью «обойти или перехитрить» системы фрод-мониторинга Visa и Mastercard. Причастные намеревались «размыть» высокий уровень «возвратных платежей» или отмененных транзакций, полученных в результате незаконной деятельности. Таким образом мошенники надеялись избежать проверок со стороны платежных систем.

Возврат платежа происходит, когда клиент жалуется на оплаченный товар или услугу. Компания, выпускающая кредитные карты, возвращает платеж в ожидании расследования. Платежные системы обращают на такие операции особое внимание — предполагается, что один из директоров Mastercard помог мошенникам скрыть подозрительную активность.

Детективы считают, что фиктивные транзакций, проведенные между британскими и кипрскими подставными компаниями, добавили в общий объем операций «чистые» платежи, которые позволили снизить долю мошеннических переводов.

Напомним, скандал вокруг Wirecard разгорелся в середине прошлого месяца, когда аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на ее балансе €1,9 млрд. Компания была вынуждена инициировать процедуру банкротства, а инцидентом заинтересовалась мюнхенская прокуратура. 

Следователи подозревают топ-менеджеров Wirecard в пособничестве отмыванию денег. Уже произошел ряд крупных арестов, в частности правоохранительные органы арестовали бывшего главного исполнительного директора компании Маркуса Брауна. 

← Назад Поделиться:

Рекомендации

MasterCard покупает поставщика решений для идентификации пользователей за $850 млн

Aртем Галунoв3 мин
Банк России не считает, что страну могут отключить от международных платежных систем

Скоробогатова отметила, что Россия имеет все необходимые инструменты, чтобы обеспечить внутренний обмен финансовыми сообщениями.

Aртем Галунoв2 мин

WSJ: рост комиссий Visa и Mastercard может ускорить популяризацию криптовалют

Цифровые активы могут стать альтернативой традиционным деньгам, на фоне повышения тарифов платежных систем.

Евгения Лиходей2 мин

Криптостартап Wirex получил статус основного участника Visa в Европе

В июле 2020 года Wirex также получил статус основного участника MasterCard.

Aртем Галунoв2 мин