ЦБ: банки не должны злоупотреблять правом на запрос данных у клиентов

Теги: Банки

Кредитным организациям не следует требовать от клиентов информацию о происхождении денежных средств и иного имущества без особых на то причин, говорится в письме, опубликованном на сайте ЦБ. По мнению регулятора, некоторые банки злоупотребляют этим правом при обслуживании клиентов.

«В настоящее время Банк России выявляет случаи, когда банки реализуют указанное право в отсутствие рисков легализации отмывания доходов или финансирования терроризма, в частности, при совершении клиентами операций на незначительные суммы и не носящих регулярный характер», — пишет Цб.

Также регулятор напомнил о необходимости банков информировать клиентов о реальных ставках по вкладам. По словам зампреда ЦБ Ольги Поляковой, многие банки рекламируют повышенные ставки, что способствует "не вполне добросовестной конкуренции".

Зампред ЦБ отметила, что регулятор уже направил письмо кредитным организациям с требованием сообщать вкладчику сведения о реальной процентной ставке. Чтобы помочь клиентам банков, регулятор запустил службу по защите прав потребителей.

Ранее директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в ходе онлайн-трансляции рассказала, что регулятор надеется вывести систему быстрых платежей на окупаемость в течение ближайших пяти лет. По данным ЦБ, с момента запуска СБП через нее было отправлено 53 тыс. переводов на общую сумму 410 млн рублей.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Банк State Street выходит на рынок торговли цифровыми активами

Aртем Галунoв2 мин
JPMorgan может сделать несколько приобретений в сфере финансовых технологий

Джейми Даймон заявил, что приобретения — это «будущее» JPMorgan. Часть своих денег инвестиционный банк может потратить в сфере финансовых технологий.

Aртем Галунoв3 мин

Цифровизация позволила европейской группе «Сбера» сгладить последствия пандемии

В период пандемии группа Sberbank Europe смогла оптимизировать операционные расходы на 5%.

Aртем Галунoв2 мин

Провайдер облачного ПО для банков Alkami проведет IPO на бирже NASDAQ

Компания может привлечь до $172,5 млн, если реализует акции по верхнему ценовому диапазону, а андеррайтеры полностью исполнят опцион на покупку дополнительных ценных бумаг.

Aртем Галунoв2 мин

Банк «Дом.РФ» допустил утечку данных потенциальных и состоявшихся заемщиков

Попавшие в сеть данные не позволяют получить доступ к счетам клиентам и производить манипуляции с денежными средствами.

Aртем Галунoв2 мин

Владелец фонда Archegos потерял $8 млрд из-за его дефолта

Потери Билла Хванга могут превысить убытки инвестиционных банков, которые выступают прайм-брокерами его фонда.

Aртем Галунoв2 мин