ЦБ обязал банки проверять гаджеты клиентов

Теги: Банки

Банк России, в качестве финансовой меры по борьбе с отмыванием денег, обязал банки проводить анализ настроек и конфигураций устройств, которые клиенты применяют при переводе денежных средств. Об этом сообщают “Ведомости”.

По словам управляющего директора по ИТ и технологиям «Абсолют банка» Натальи Поздеевой, банкам придется присваивать идентификатор каждому устройству, с которого осуществляются переводы. Если идентификаторы разных клиентов окажутся одинаковыми банк примет их за клиентов с повышенным уровнем риска. От степени риска клиента зависит, насколько тщательно банк будет проверять его данные.

На данный момент многие банки уже фиксируют IP-адреса устройств клиентов, однако для соответствия новым требованиям ЦБ необходима техническая оптимизация, добавила Поздеева. Остается проблема с выявлением данных о цифровом отпечатке устройства, поскольку не все существующие системы позволяют это сделать.

Представитель ВТБ пояснил, что банкам придется внимательнее следить за переводами с высоким уровнем риска, но за этим не последует введение каких-либо ограничений. Для противодействия отмыванию денег достаточно мониторить идентификаторы и отслеживать другие признаки клиента, добавил он.

Ранее ЦБ уточнил правила проведения аккредитивных сделок с применением блокчейн-технологии.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Конгломерат Citigroup выходит с рынка розничного банковского обслуживания России

Aртем Галунoв2 мин
HSBC запретил клиентам свой торговой платформы покупать акции MicroStrategy

MicroStrategy держит на балансе более 91 500 BTC, а ее совет директоров получает вознаграждение в bitcoin.

Aртем Галунoв2 мин

В 2020 году мошенники похитили со счетов россиян практически 10 млрд рублей

Российским банкам удалось вернуть своим клиентам 1,1 млрд рублей — 11,3% совокупного объема похищенных средств.

Aртем Галунoв2 мин

Экс-руководители Модульбанка запустили мобильный банк для предпринимателей

Проект «Бланк» работает на базе лицензии ООО «Инвестиционный банк "Веста"», который принадлежит «Московскому кредитному банку».

Aртем Галунoв2 мин

Московская биржа и банки-участники АФТ учредили первого в России блокчейн-оператора

Банки-участники АФТ и Московская биржа учредили СП, которое займется разработкой и развитием блокчейн-сервисов. АФТ передала под управление СП блокчейн-платформу «Мастерчейн».

Aртем Галунoв2 мин

Аналитики предсказали банкам РФ потерю 20-30% прибыли в 2021 году

Причиной отрицательной динамики может стать снижение качества кредитных портфелей юридических лиц.

Евгения Лиходей2 мин