ЦБ обязал банки проверять гаджеты клиентов

Теги: Банки

Банк России, в качестве финансовой меры по борьбе с отмыванием денег, обязал банки проводить анализ настроек и конфигураций устройств, которые клиенты применяют при переводе денежных средств. Об этом сообщают “Ведомости”.

По словам управляющего директора по ИТ и технологиям «Абсолют банка» Натальи Поздеевой, банкам придется присваивать идентификатор каждому устройству, с которого осуществляются переводы. Если идентификаторы разных клиентов окажутся одинаковыми банк примет их за клиентов с повышенным уровнем риска. От степени риска клиента зависит, насколько тщательно банк будет проверять его данные.

На данный момент многие банки уже фиксируют IP-адреса устройств клиентов, однако для соответствия новым требованиям ЦБ необходима техническая оптимизация, добавила Поздеева. Остается проблема с выявлением данных о цифровом отпечатке устройства, поскольку не все существующие системы позволяют это сделать.

Представитель ВТБ пояснил, что банкам придется внимательнее следить за переводами с высоким уровнем риска, но за этим не последует введение каких-либо ограничений. Для противодействия отмыванию денег достаточно мониторить идентификаторы и отслеживать другие признаки клиента, добавил он.

Ранее ЦБ уточнил правила проведения аккредитивных сделок с применением блокчейн-технологии.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Необанку от Goldman Sachs потребуется больше времени, чтобы стать безубыточным

Aртем Галунoв2 мин
Глава JPMorgan: банки должны «до смерти» бояться конкуренции с финтех-компаниями

Джейми Даймон завил, что банкам не стоит недооценивать игроков финтех-сектора, и обвинил компанию Plaid в недобросовестном использовании конфиденциальных данных клиентов.

Aртем Галунoв4 мин

Goldman Sachs планирует приобретения в сфере цифрового банкинга

Руководство банка не рассматривает приобретения филиалов. При этом топ-менеджеры задались целью, чтобы любая сделка была «крупной и трансформационной».

Aртем Галунoв4 мин

«Сберу» не удалось выполнить цель по прибыли в 2020 году

Рост расходов на покрытие кредитных рисков помешал банку выполнить цель, заложенную в стратегию на 2018-2020 годы.

Aртем Галунoв2 мин

В России предлагают запретить покупку банков государством

Представители инициативы считают, что изменения необходимы для поддержки здорового уровня конкуренции на финансовом рынке.

Евгения Лиходей2 мин

Банки пожертвовали операциями пожилых клиентов ради борьбы с мошенниками

Компании пытаются найти способы совершенствования своих систем безопасности.

Евгения Лиходей2 мин