ЦБ призвал банки усилить контроль над трансграничными переводами физлиц

Банк России выпустил рекомендацию для кредитных организаций, в которой говорится о необходимости повышения контроля над частыми переводами средств физлицами за границу. Документ опубликован на сайте ЦБ.

Как предполагает регулятор, такие переводы могут совершаться гражданами при сокрытии ведения бизнеса на территории России и уклонении от постановки на учет импортных контрактов в уполномоченных банках для избежания валютного контроля. В частности, ЦБ обратил внимание на денежные переводы, которые производятся через внутренние подразделения банков на территории крупных торговых мест.

Регулятор подозревает так называемых "серийных отправителей" — физлиц, которые совершают неоднократные переводы на протяжении одного дня с минимальным временным интервалом между операциями. Также под его прицел попадают граждане, которые часто переводят крупные суммы, несоизмеримые с обычными переводами физлиц, и те, кто регулярно отправляет деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.

В документе говорится, что на сегодняшний день банки обеспечивают недостаточный уровень организации и осуществления внутреннего контроля над сомнительными денежными переводами физических лиц.

Ранее ЦБ, ФАС и Минфин предложили отменить комиссии за внутрибанковские переводы и закрепить это положение законодательно. Изменение в первую очередь касается Сбербанка, который взимает проценты с суммы межрегионального перевода.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Мошенники научились красть деньги клиентов банков при помощи фейковых квитанций за ЖКУ

Евгения Лиходей2 мин
Банки РФ не уверены в том, что России нужен цифровой рубль

Банкиры поделились своим мнением о потенциале нового инструмента.

Евгения Лиходей2 мин

За кражу банковских данных предлагают лишать свободы на срок до 20 лет

Представители инициативы заняты подготовкой необходимого пакета поправок в законопроект.

Евгения Лиходей2 мин

Goldman Sachs поддержал цифровую банковскую платформу Amount

Amount позволяет традиционным банкам конкурировать со своими цифровыми аналогами.

Aртем Галунoв2 мин

Центробанк РФ проверит банки на честность

Для этого представители регулятора намерены использовать возможности специальной платформы.

Евгения Лиходей2 мин