ЦБ призвал банки усилить контроль над трансграничными переводами физлиц

Банк России выпустил рекомендацию для кредитных организаций, в которой говорится о необходимости повышения контроля над частыми переводами средств физлицами за границу. Документ опубликован на сайте ЦБ.

Как предполагает регулятор, такие переводы могут совершаться гражданами при сокрытии ведения бизнеса на территории России и уклонении от постановки на учет импортных контрактов в уполномоченных банках для избежания валютного контроля. В частности, ЦБ обратил внимание на денежные переводы, которые производятся через внутренние подразделения банков на территории крупных торговых мест.

Регулятор подозревает так называемых "серийных отправителей" — физлиц, которые совершают неоднократные переводы на протяжении одного дня с минимальным временным интервалом между операциями. Также под его прицел попадают граждане, которые часто переводят крупные суммы, несоизмеримые с обычными переводами физлиц, и те, кто регулярно отправляет деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.

В документе говорится, что на сегодняшний день банки обеспечивают недостаточный уровень организации и осуществления внутреннего контроля над сомнительными денежными переводами физических лиц.

Ранее ЦБ, ФАС и Минфин предложили отменить комиссии за внутрибанковские переводы и закрепить это положение законодательно. Изменение в первую очередь касается Сбербанка, который взимает проценты с суммы межрегионального перевода.

← Назад Поделиться: