ЦБ рекомендовал банкам обмениваться личными данными клиентов

Теги: ЦБ РФ

Центробанк опубликовал информационное письмо, в котором рекомендовал банкам и операторам по переводу денежных средств наладить обмен информацией о своих клиентах при осуществлении денежных переводов. Рекомендации ЦБ направлены на противодействие мошенническим операциям, в частности несанкционированным переводам денежных средств.

При осуществлении банковского перевода с использованием платежных карт, ЦБ рекомендует банкам включать в авторизационное сообщение, которое формируется во время операции, информацию о номере карты получателя или номере банковского счета получателя средств.

При выполнении операции, связанной с пополнением баланса мобильного телефона с банковской карты, регулятор рекомендует включать в авторизационное сообщение данные об абонентском номере получателя средств.

Банк России рекомендовал банкам включать в договоры осуществления расчетов с организациями условие получения сведений об абонентском номере получателя денежных средств для включения в авторизационное сообщение.

Оператором по переводу денежных средств, которые и формируют авторизационные сообщения, рекомендовано обеспечить включение вышеупомянутых данных в сообщение при осуществлении перевода.

Объем несанкционированных денежных переводов с использованием платежных карт в РФ

Кредитные организации предоставляют сведения о несанкционированных операциях в рамках регулярной отчетности, которую они высылают в адрес Банка России. На основании этой информации ФинЦЕРТ подготовил доклад, в котором рассказал о несанкционированных переводах денежных средств в 2018 году.

По данным ФинЦЕРТа объем несанкционированных операций с использованием банковских карт, выпущенных на территории России, неуклонно растет: в 2018 году он составил 1384,7 млн рублей, что на 44% больше показателя за 2017 год (961,3 млн рублей). Количество таких операций за год выросло на 31,4%: с 317 178 в 2017 году до 416 933 в 2018 году.

количество и объем несанкционированных операцийДанные из доклада ФинЦЕРТа.

Также вырос объем несанкционированных операций, осуществленных в организациях торговли и через банкоматы. Специалисты ФинЦЕРТа считают, что с развитием сектора электронной торговли фокус мошенников смещается в сторону CNP-транзакций (операций без предъявления банковской карты)

Объем несанкционированных операций с использованием платежных карт в разрезе места их совершенияДанные из доклада ФинЦЕРТа.

Стоит обратить внимание на то, что такой рост объема несанкционированных операций связан еще и с внедрением автоматизированной системы «Фид-Антифрод» — выявляемость таких преступлений стала выше.

ФинЦЕРТ отмечает, что большая часть хищений со счетов физических лиц (97%) происходит через получение мошенниками доступа к электронным средствам платежа (ЭСП) вследствие нарушения конфиденциальности или противоправных действий. 

распеределения по причинамДанные из доклада ФинЦЕРТа.

Чаще всего мошенники используют социальную инженерию (СИ), вынуждая жертву самостоятельно перевести средства на указанный злоумышленником счет. Примечательно, что с помощью СИ мошенники проводят атаки не только на обычных граждан, но и на банковские структуры. Более того, если речь идет о банках, то там СИ — основной вектор проникновения в инфраструктуру.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Банк России приступит к обсуждению концепции цифрового рубля в начале лета

Aртем Галунoв2 мин
Центробанк установит требования к инвестиционным страховым продуктам

Ранее регулятор планировал полностью запретить продажу полисов ИСЖ и НСЖ неквалифицированным инвесторам.

Aртем Галунoв2 мин

Банк России задумался над созданием института информаторов

Эксперты считают, что вместе с утверждением механизма должны быть приняты меры стимулирования. В противном случае он работать не будет.

Aртем Галунoв3 мин

Ограничения на доступ неопытных инвесторов к сложным сделкам могут смягчить

Законопроект, запрещающий продажу сложных финансовых продуктов неопытным инвесторам, могут направить в профильный комитет Госдумы уже сегодня, 18 января.

Aртем Галунoв2 мин

Банк России планирует запустить цифровую ипотеку на базе технологии блокчейна

Регулятор также рассматривает возможность запуска платформы по факторингу на базе распределенного реестра.

Aртем Галунoв3 мин

Банк России занялся регулированием рынка агрегаторов платежей

Представителей ОУИО попросили предоставить информацию о деятельности организаций.

Евгения Лиходей2 мин