Центробанк РФ научит банкиров «знать своего клиента»

Специалисты Центробанка РФ занимаются разработкой KYC-платформы (KYC - англ. know your customer, рус. знай своего клиента). Об этом представители регулятора сообщили во время форума Финополис 2019, передает Коммерсант.

При помощи новой платформы ЦБ сможет самостоятельно отслеживать уровень законности финансовых операций. В случае выявления подозрительной деятельности, регулятор будет информировать об этом кредитные организации. Также платформа призвана решить проблемы дороговизны комплаенс-систем и наладить работу с черными списками отказников.

С ее помощью банки смогут эффективнее оценивать уровень риска клиентов, за счет задействования большего объема сведений. В какую сумму участникам рынка обойдется подключение к платформе, пока неизвестно.

К работе над проектом планируется привлечь финансовые организации и поставщиков программного обеспечения, задействованного в банках. Известно, что разработанные на данном этапе технические решения уже были протестированы в Сбербанке.

До ввода инициативы, как считают участники рынка, необходимо произвести ряд доработок. В том числе, потребуется внесение поправок в закон 115-ФЗ (об отмывании денег) и закон «О банках и банковской деятельности». Предполагается, что для работы платформы клиенты банков будут разделены на три категории риска:

  • Красную - клиенты, нуждающиеся в онлайн-режиме контроля (0,6–0,9%).
  • Желтую - сомнительные клиенты, контроль за операциями которых может быть произведен в оффлайн режиме (0,4–0,6%).
  • Зеленую - клиенты данной категории (компании и предприниматели) не требуют повышенного внимания.

Примечательно, что ЦБ уже выработал критерии для выявления клиентов, требующих повышенного внимания со стороны регуляторных органов. В настоящий момент необходимо проработать систему, благодаря которой компании и предприниматели будут реабилитироваться из красной и желтых зон.

Также представители рынка считают, что необходимо усовершенствовать систему дифференциации оценок риска, выданных платформой и самим банком. Напомним, ранее BloomChain разбирался в том, какое будущее ждет рынок KYC-решений.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Банкиры раскритиковали законопроект об антиотмывочной платформе Центробанка РФ

Евгения Лиходей2 мин
Банки «раскрасят» россиян, чтобы определить риски работы с ними

Предложенная схема позволит упростить процесс идентификации пользователей со стороны финансовых организаций.

Евгения Лиходей2 мин

Страховщики не соблюдают рекомендации ЦБ при продаже сложных инвестпродуктов

Регулятор выяснил, что компании составляют критерии проверки знаний клиентов таким образом, что «практически любой потребитель может считаться знатоком сложных инвестиционных продуктов».

Aртем Галунoв3 мин

Дэн Шульман: PayPal будет использовать смарт-контракты и другие технологии блокчейна

Глава платежной системы заявил, что цифровые валюты способны решить проблемы современной финансовой системы.

Aртем Галунoв3 мин

«Сбер» потратит на развитие небанковского бизнеса до 350 млрд рублей в течение трех лет

Значительная часть этих средств будет инвестирована в логистический бизнес.

Aртем Галунoв2 мин

В I квартале 2021 года продажи NFT выросли более чем в 20 раз

Полученные трекером Non Fungible данные указывают на рост средней стоимости торгуемых NFT.

Aртем Галунoв3 мин