У Госдумы остались вопросы к KYC-платформе ЦБ

Документ о работе платформы принят в первом чтении, но депутаты выделили направления для доработки.

Законопроект о платформе ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК или KYC) был принят Госдумой в первом чтении. Однако в постановлении о принятии содержаться прямые указания и направления, по которым документ нужно проработать к следующему чтению. Как отмечает издание «Коммерсантъ», такое происходит крайне редко.

Согласно закону, регулятор разделит всех клиентов банков по степени риска: низкий, средний и высокий. С помощью платформы кредитные организации смогут получать информацию о риске работы с клиентами и контрагентами в рамках антиотмывочного законодательства. 

В феврале этого года группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение в парламент новую версию законопроекта о создании платформы на базе ЦБ России. Банкиры выступили с критикой новой версии законопроекта, которую также, из-за предложенной цветовой дифференциации пользователей, назвали «светофором».

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: TelegramVKFB

И хотя новый проект был принят в первом чтении, у ведомств и участников рынка к нему осталось много вопросов. Ассоциация банков России (АБР) считает, что госорганы должны самостоятельно ограничивать деятельность высокорискованных юрлиц. Правительство заявляет, что необходимо скорректировать понятие «подозрительные операции». Участников также волнует норма о списании средств компаний из «красной» категории в пользу бюджета без суда. 

Эксперты считают, что такой «сырой» проект принят в первом чтении, большую роль сыграл Банк России, пишет «Коммерсантъ».

Читайте также: государственная «крипта»: оксюморон или будущее фиатных денег?

Поправки к закону должны быть внесены до 14 июня. Осенью новый созыв Думы продолжить работать над документом. Банк России сообщил, что законопроект будет дорабатываться с участием заинтересованных сторон.

Напомним, что в конце прошлого года Государственная Дума в третьем чтении приняла закон о расширении использования данных граждан, собранных через Единую биометрическую систему (ЕБС).  Система предназначена для хранения всех собранных банками данных.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

СМИ: крупнейшие майнинг-пулы сообщили о сбоях

Алсу Закирова3 мин
Хиллари Клинтон: Россия и Китай могут использовать криптовалюту для дестабилизации доллара США

Политик считает, что американским регуляторам необходимо усилить контроль рынка цифровых активов.

Евгения Лиходей3 мин

ЦБ: объем торгов россиян криптовалютой составил ₽350 млрд за год

Жители страны также лидируют среди пользователей международных криптобирж по числу посещений.

Алсу Закирова3 мин

Ozon изменил условия работы сервиса «Ozon.Счет» перед IPO

Теперь сервис соответствует антиотмывочному закону, который запрещает держать на анонимных кошельках более 15 тыс. рублей.

Aртем Галунoв2 мин