В России ограничили снятие наличных с анонимных карт

Теги:

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, ограничивающий снятие наличных с неперсонифицированных электронных средств платежа. К ним относятся предоплаченные банковские карты и анонимные электронные кошельки – они не требуют открытия счета в банке и подтверждения личности. Теперь для снятия денег с таких средств потребуется процедура идентификации.

Сперва депутаты хотели полностью запретить снимать деньги с предоплаченных карт, однако после второго чтения в законопроект внесли поправки. Теперь при прохождении идентификации клиент может снять до 5 тыс рублей в день и до 40 тыс рублей в месяц. В случае превышения лимита – платежный оператор должен заморозить операции. Ранее закон предусматривал такие же ограничения, но не требовал обязательного подтверждения личности.

Принятый документ предусматривает возможность перевести деньги с анонимного платежного средства на банковский счет владельца, компании или в качестве выплаты обязательств перед кредитной организацией. Закон касается также адвокатов, нотариусов и предпринимателей, которые осуществляют денежные операции от лица клиентов.

Кабмин внес данный законопроект в Госдуму еще в октябре 2017 года. Он направлен на борьбу с финансированием преступной деятельности и отмыванием денег. По мнению парламентариев, анонимные электронные средства платежа широко используются для обналичивания нелегально полученных денег. При этом установить получателя этих денег крайне затруднительно, а в ряде случаев невозможно.

Вчера нижняя палата парламента приняла во втором чтении законопроект о цифровых правах.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Китай одобрил эмиссию обеспеченных активами ценных бумаг «дочек» Ant Group

Aртем Галунoв3 мин
Количество «единорогов» в мире достигло 500 — в 2020 году этот статус обрели 89 стартапов

Среди стартапов, которые вошли в клуб «единорогов» в 2020 году, преобладают компании из сферы электронной коммерции и здравоохранения.

Aртем Галунoв2 мин

Китай реализует $4,2 млрд в криптовалюте, изъятые у организаторов пирамиды PlusToken

Эксперты считают, что сообщение может быть лживым — связанные с финансовой пирамидой средства не перемещались уже более 100 дней.

Aртем Галунoв3 мин

Глава Бундесбанка: запуск цифрового евро потребует от ЕЦБ «огромных» усилий

Йенс Вайдман считает, что запуск CBDC потребует от европейского регулятора «огромных логистических, а также технических усилий и, как следствие, определенного времени».

Aртем Галунoв4 мин

Выручка МТС растет за счет экосистемного подхода к развитию бизнеса

Клиенты, которые пользуются как минимум двумя продуктами компаниями, приносят в 1,7 раза больше дохода, чем абоненты, использующие только один продукт.

Aртем Галунoв3 мин

Швейцарский Sygnum первым в мире предложил компаниям сквозную токенизацию активов

По словам представителей стартапа, многие участники рынка уже задействовали его инструменты на практике.

Евгения Лиходей2 мин