В России ограничили снятие наличных с анонимных карт

Теги:

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, ограничивающий снятие наличных с неперсонифицированных электронных средств платежа. К ним относятся предоплаченные банковские карты и анонимные электронные кошельки – они не требуют открытия счета в банке и подтверждения личности. Теперь для снятия денег с таких средств потребуется процедура идентификации.

Сперва депутаты хотели полностью запретить снимать деньги с предоплаченных карт, однако после второго чтения в законопроект внесли поправки. Теперь при прохождении идентификации клиент может снять до 5 тыс рублей в день и до 40 тыс рублей в месяц. В случае превышения лимита – платежный оператор должен заморозить операции. Ранее закон предусматривал такие же ограничения, но не требовал обязательного подтверждения личности.

Принятый документ предусматривает возможность перевести деньги с анонимного платежного средства на банковский счет владельца, компании или в качестве выплаты обязательств перед кредитной организацией. Закон касается также адвокатов, нотариусов и предпринимателей, которые осуществляют денежные операции от лица клиентов.

Кабмин внес данный законопроект в Госдуму еще в октябре 2017 года. Он направлен на борьбу с финансированием преступной деятельности и отмыванием денег. По мнению парламентариев, анонимные электронные средства платежа широко используются для обналичивания нелегально полученных денег. При этом установить получателя этих денег крайне затруднительно, а в ряде случаев невозможно.

Вчера нижняя палата парламента приняла во втором чтении законопроект о цифровых правах.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Страховщики не соблюдают рекомендации ЦБ при продаже сложных инвестпродуктов

Aртем Галунoв3 мин
СМИ: Tokopedia и Gojek согласовали условия слияния и ждут одобрения сделки акционерами

Стороны обсудили сценарии, которые могут привести к листингу объединенной компании в Индонезии и США. Ее стоимость после обретения публичного статуса может вырасти до $40 млрд.

Aртем Галунoв2 мин

Instacart и DoorDash планируют запустить кредитные карты для потребителей

Instacart будет сотрудничать с JPMorgan, DoorDash еще не выбрала банковского партнера.

Aртем Галунoв2 мин

Kraken планирует стать публичной компанией путем прямого листинга акций в 2022 году

Биржа пойдет по стопам Coinbase и откажется от традиционного IPO или сделки со SPAC.

Aртем Галунoв3 мин

Китайская финтех-компания Linklogis привлекла $1,02 млрд в ходе IPO в Гонконге

Последние три года компания не получала прибыли, однако спрос со стороны инвесторов все равно превысил предложение.

Aртем Галунoв2 мин

Бразильская платежная система Elo планирует провести IPO на NASDAQ с оценкой $7 млрд

По информации источников Reuters, размещение состоится во второй половине 2021 года.

Aртем Галунoв2 мин