Второй британский банк оштрафован за несоблюдение антиотмывочного закона

HSBC должен выплатить почти $85 млн из-за неадекватной оценки риска.

Крупнейший инвестиционный банк Великобритании HSBC выплатит штраф в размере £63,9 млн (~$85 млн) за ошибки при мониторинге подозрительных транзакций. Об этом рассказало Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) Великобритании в пресс-релизе.

  • Регулятор обнаружил недостатки в трех ключевых областях системы мониторинга транзакций банка, заявили в FCA. Согласно выводам ведомства, HSBC не смог адекватно оценить риск в соответствии со сценариями отмывания денежных средств и финансирования терроризма до 2014 года, а также своевременно провести мониторинг по новым сценариям. Обнаружилось, что банк не обновил параметры для отнесения операций к подозрительным. 
  • Было также установлено, что HSBC не проверил точность и полноту данных в системах мониторинга. В результате банк провел неверный анализ «миллионов транзакций на миллиарды фунтов стерлингов» или «не провел их вовсе», говорится в решении FCA.
  • Нарушения обнаружены в деятельности банка с 31 марта 2010 года по 31 марта 2018 года. На конец этого периода банк обслуживал 13,6 млн активных клиентов, сообщает FCA.

«Эти ошибки неприемлемы и подвергают банк и сообщество рискам, которых можно избежать, тем более что устранение последствий заняло так много времени», — сказал глава FCA Марк Стюард.

  • HSBC не стал оспаривать выводы FCA. Благодаря этому сумма штрафа снизилась на 30%, сообщил регулятор. Первоначально размер финансовых санкций составлял £91,3 млн.
  • HSBC провел «крупномасштабные действия» по устранению недостатков в своих процессах борьбы с отмыванием денег, сообщили в FCA.

«Мы рады решить этот вопрос, что говорит о приверженности HSBC противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма», — рассказал представитель HSBC информагентству Reuters.

  • На фоне новости цена акций HSBC на Нью-Йоркской фондовой бирже выросла на 0,24%.

Данные премаркета. Источник: MarketWatch.

Напомним, на этой неделе лондонский суд принял решение оштрафовать британский банк National Westminster (NatWest) на £264,8 млн ($350,28 млн). NatWest признал свою вину по делу об отмывании средств в октябре этого года. Банк допустил «целый ряд сбоев в системе отслеживания и проверки подозрительных транзакций», сообщил суду регулятор.

Британский необанк Monzo также подозревается FCA в несоблюдении антиотмывочного законодательства.

Читайте также: российские банки начали тестировать «антиотмывочную» платформу.


← Назад Поделиться:

Рекомендации

СМИ: российские банки начали тестировать «антиотмывочную» платформу

Алсу Закирова4 мин
Зарубежные электронные кошельки россиян хотят приравнять к счетам в иностранных банках

В случае одобрения инициативы, граждане РФ будут обязаны отчитываться об операциях перед налоговой.

Евгения Лиходей2 мин

На базе Банка России могут создать антиотмывочную платформу

По мнению законотворцев, такая платформа сможет повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить объем подозрительных операций.

Aртем Галунoв2 мин

В Великобритании криптокомпании обязали отчитываться о рисках отмывания денег

С вводом новых правил регулятор расширил список организаций, которые должны подавать ему отчетность.

Евгения Лиходей2 мин

Два жителя Гонконга обвиняются в отмывании $384 млн с помощью криптобиржи

Какая именно биржа была задействована в незаконных операциях, не сообщается.

Алсу Закирова2 мин