WSJ: BaFin более 10 лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях Wirecard

Вместо того, чтобы расследовать деятельность компании, регулятор игнорировал сообщения информаторов и преследовал инвесторов Wirecard.

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) — главный финансовый регулятор страны — более десяти лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях топ-менеджмента обанкротившейся финтех-компании Wirecard, сообщает газета The Wall Street Journal со ссылкой на документы, которые попали в руки журналистов.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

По информации издания, начиная с 2008 года регулятор получал сообщения от инвесторов, представителей американских властей, журналистов и людей, которые не понаслышке знакомы с деятельностью компании. Все информаторы говорили, что Wirecard, возможно, занимается подлогом финансовой отчетности и отмыванием денег — именно за эти практики в отношении компании ведется уголовное расследование

Однако BaFin не предпринимал никаких действий, более того, регулятор передал надзор за компанией другим агентствам, тем самым задержав проверку счетов платежного оператора. 

Попавшие в руки WSJ документы свидетельствуют о том, что BaFin полностью доверял бывшему генеральному директору Wirecard Маркусу Брауну. Источником такой уверенности послужил тот факт, что Браун вложил в компанию десятки миллионов долларов — ему принадлежит 7% акций Wirecard. 

Преследование обвинителей

«Слепота» BaFin теперь вызывает много вопросов. В частности, как сообщает новостное агентство ПРАЙМ, из-за скандала вокруг Wirecard правительство ФРГ готовится к реформе финансового надзора. Действиями BaFin заинтересовались и глобальные регуляторы — Еврокомиссия намерена инициировать проверку ведомства, потому что не уверена, что оно может обеспечить защиту инвесторов в ценные бумаги. 

В BaFin рассказали газете Financial Times, что ведомство не осуществляло непосредственный надзор за деятельностью компании. По словам пресс-секретаря, регулятор не мог провести расследование по факту отмывания денег даже в дочерней компании обанкротившегося финтех-гиганта — Wirecard Bank AG. Последняя попадает под юрисдикцию ведомства, однако «BaFin является административным органом, а не правоохранительным учреждением». 

Вместо того, чтобы инициировать расследование, BaFin занялся преследованием лиц, которые обвиняли Wirecard в мошенничестве. Так, в 2008 году группа некрупных акционеров компании направила против нее иск, в котором утверждалось, что Wirecard использует депозиты клиентов в качестве собственных денежных средств. Это привело к «подозрительно высокому» показателю прибыли. Помимо этого инвесторы высказали предположение, что Wirecard помогает нелегальному бизнесу, связанному с распространением порнографии и подпольными онлайн-казино, отмывать деньги. 

Однако BaFin не стал рассматривать иск инвесторов. Wirecard, в свою очередь, направила в ведомство и мюнхенскую прокуратуру встречный иск, который обвинял инвесторов в манипулировании рынком ценных бумаг — ее акции тогда заметно просели в цене. По итогу два истца были признаны виновными в рыночных манипуляциях и получили условные сроки.

Второй интересный случай произошел много позже — в феврале 2016 года. Два трейдера, которые занимались продажей ценных бумаг Wirecard без покрытия, опубликовали анонимное досье, содержащее доказательства того, что компания в течение многих лет занималась отмыванием денег и мошенничеством. В день публикации сообщения акции Wirecard потеряли практически четверть своей стоимости. 

BaFin вновь не стал проводить расследования. Однако менее чем через три месяца мюнхенская прокуратура получила от регулятора 45-страничный отчет, в котором предъявлялись обвинения 37 трейдерам, торгующим акциями Wirecard, — они якобы занимались рыночными манипуляциями. 

«Маркус Браун недавно приобрел акции Wirecard стоимостью €18,5 млн, что позволяет предположить, что Браун, как генеральный директор компании, был убежден в положительном влиянии своих управленческих решений, — цитирует WJS заявление BaFin. — Трейдеры, напротив, использовали различные немецкие и зарубежные банки, различные финансовые инструменты и рынки, что свидетельствует о том, что они знали об ошибочности своих действий». 

В настоящее время BaFin придерживается старой позиции — утверждает, что у него нет полномочий расследовать деятельность финтех-компании. Но мюнхенская прокуратура с этим не согласна: регулятор может конфисковать документы, затребовать различные коммуникационные данные, провести допрос должностных лиц, а также назначить внешних аудиторов. 

В среду Европейская организация по ценным бумагам и рынкам (ESMA) заявила, что так же как и Еврокомиссия намерена проверить надзорную деятельность BaFin. Расследование, по итогам которого ESMA подготовит объемный отчет, будет завершено в октябре 2020 года. 

Напомним, в середине июня акции Wirecard рухнули более чем на 60% из-за того, что компания в очередной раз отложила годовой отчет, а аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на ее балансе €1,9 млрд. Спустя всего неделю после этого компания инициировала процедуру банкротства — Wirecard задолжала кредиторам порядка €3,5 млрд. 

За последний месяц акции компании, которая некогда оценивалась в €24 млрд, упали более чем на 98%. Если в начале июня их стоимость превышала €100, то теперь они торгуются за €1,95.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Bloomberg: Минфин Германии скрывал от офиса Меркель правонарушения Wirecard

Aртем Галунoв3 мин
BaFin уличило одного из своих сотрудников в инсайдерской торговле акциями Wirecard

Несмотря на то, что практика инсайдерской торговли имела весьма широкое распространение среди сотрудников BaFin, в прокуратуру было передано лишь одно дело.

Aртем Галунoв3 мин

Финтех-компания Affirm покупает поставщика решений для возврата товаров Returnly

Решением Returnly смогут воспользоваться все пользователи услуги BNPL от Affirm.

Aртем Галунoв2 мин

Blockchain Association опровергла слухи о преследовании криптовалют Минфином США

По словам исполнительного директора Blockchain Association, обвинения в отмывании денег входят в компетенцию Министерства юстиции США.

Aртем Галунoв3 мин

Reuters: команда Ant Group изучает способы выхода Джека Ма из капитала компании

Такой шаг может потребоваться, чтобы избавить бизнес от давления регуляторов КНР.

Евгения Лиходей2 мин

Китай намерен усилить регулирование стейблкоинов частных компаний

Местные власти планируют устранить пробелы в вопросах контроля новых финансовых инструментов.

Евгения Лиходей3 мин