WSJ: BaFin более 10 лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях Wirecard

Вместо того, чтобы расследовать деятельность компании, регулятор игнорировал сообщения информаторов и преследовал инвесторов Wirecard.

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) — главный финансовый регулятор страны — более десяти лет игнорировал сообщения о мошеннических действиях топ-менеджмента обанкротившейся финтех-компании Wirecard, сообщает газета The Wall Street Journal со ссылкой на документы, которые попали в руки журналистов.

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VKFB

По информации издания, начиная с 2008 года регулятор получал сообщения от инвесторов, представителей американских властей, журналистов и людей, которые не понаслышке знакомы с деятельностью компании. Все информаторы говорили, что Wirecard, возможно, занимается подлогом финансовой отчетности и отмыванием денег — именно за эти практики в отношении компании ведется уголовное расследование

Однако BaFin не предпринимал никаких действий, более того, регулятор передал надзор за компанией другим агентствам, тем самым задержав проверку счетов платежного оператора. 

Попавшие в руки WSJ документы свидетельствуют о том, что BaFin полностью доверял бывшему генеральному директору Wirecard Маркусу Брауну. Источником такой уверенности послужил тот факт, что Браун вложил в компанию десятки миллионов долларов — ему принадлежит 7% акций Wirecard. 

Преследование обвинителей

«Слепота» BaFin теперь вызывает много вопросов. В частности, как сообщает новостное агентство ПРАЙМ, из-за скандала вокруг Wirecard правительство ФРГ готовится к реформе финансового надзора. Действиями BaFin заинтересовались и глобальные регуляторы — Еврокомиссия намерена инициировать проверку ведомства, потому что не уверена, что оно может обеспечить защиту инвесторов в ценные бумаги. 

В BaFin рассказали газете Financial Times, что ведомство не осуществляло непосредственный надзор за деятельностью компании. По словам пресс-секретаря, регулятор не мог провести расследование по факту отмывания денег даже в дочерней компании обанкротившегося финтех-гиганта — Wirecard Bank AG. Последняя попадает под юрисдикцию ведомства, однако «BaFin является административным органом, а не правоохранительным учреждением». 

Вместо того, чтобы инициировать расследование, BaFin занялся преследованием лиц, которые обвиняли Wirecard в мошенничестве. Так, в 2008 году группа некрупных акционеров компании направила против нее иск, в котором утверждалось, что Wirecard использует депозиты клиентов в качестве собственных денежных средств. Это привело к «подозрительно высокому» показателю прибыли. Помимо этого инвесторы высказали предположение, что Wirecard помогает нелегальному бизнесу, связанному с распространением порнографии и подпольными онлайн-казино, отмывать деньги. 

Однако BaFin не стал рассматривать иск инвесторов. Wirecard, в свою очередь, направила в ведомство и мюнхенскую прокуратуру встречный иск, который обвинял инвесторов в манипулировании рынком ценных бумаг — ее акции тогда заметно просели в цене. По итогу два истца были признаны виновными в рыночных манипуляциях и получили условные сроки.

Второй интересный случай произошел много позже — в феврале 2016 года. Два трейдера, которые занимались продажей ценных бумаг Wirecard без покрытия, опубликовали анонимное досье, содержащее доказательства того, что компания в течение многих лет занималась отмыванием денег и мошенничеством. В день публикации сообщения акции Wirecard потеряли практически четверть своей стоимости. 

BaFin вновь не стал проводить расследования. Однако менее чем через три месяца мюнхенская прокуратура получила от регулятора 45-страничный отчет, в котором предъявлялись обвинения 37 трейдерам, торгующим акциями Wirecard, — они якобы занимались рыночными манипуляциями. 

«Маркус Браун недавно приобрел акции Wirecard стоимостью €18,5 млн, что позволяет предположить, что Браун, как генеральный директор компании, был убежден в положительном влиянии своих управленческих решений, — цитирует WJS заявление BaFin. — Трейдеры, напротив, использовали различные немецкие и зарубежные банки, различные финансовые инструменты и рынки, что свидетельствует о том, что они знали об ошибочности своих действий». 

В настоящее время BaFin придерживается старой позиции — утверждает, что у него нет полномочий расследовать деятельность финтех-компании. Но мюнхенская прокуратура с этим не согласна: регулятор может конфисковать документы, затребовать различные коммуникационные данные, провести допрос должностных лиц, а также назначить внешних аудиторов. 

В среду Европейская организация по ценным бумагам и рынкам (ESMA) заявила, что так же как и Еврокомиссия намерена проверить надзорную деятельность BaFin. Расследование, по итогам которого ESMA подготовит объемный отчет, будет завершено в октябре 2020 года. 

Напомним, в середине июня акции Wirecard рухнули более чем на 60% из-за того, что компания в очередной раз отложила годовой отчет, а аудиторы из Ernst & Young не смогли подтвердить наличие на ее балансе €1,9 млрд. Спустя всего неделю после этого компания инициировала процедуру банкротства — Wirecard задолжала кредиторам порядка €3,5 млрд. 

За последний месяц акции компании, которая некогда оценивалась в €24 млрд, упали более чем на 98%. Если в начале июня их стоимость превышала €100, то теперь они торгуются за €1,95.

← Назад Поделиться:

Рекомендации

Цифровизация Индонезии спровоцировала борьбу за рынок среди местных компаний

1 день назадЕвгения Лиходей2 мин
США упростят порядок выдачи лицензий криптовалютным и финтех-компаниям

Вместо прохождения индивидуальных проверок в каждом отдельном штате, компании достаточно будет пройти одну единственную проверку на соответствие для получения лицензии.

1 месяц назадAртем Галунoв3 мин

На счетах Wirecard осталось €26 млн — компания должна кредиторам €3,2 млрд

В своем отчете администратор по банкротству Wirecard отметил, что своими силами компания способна закрыть только 1% задолженности перед кредиторами.

1 месяц назадAртем Галунoв4 мин

Технологическая команда Wirecard перейдет в берлинский финтех-холдинг

Команда во главе с Джорном Леогранде займется разработкой решений, которые помогут клиентам fineleap в цифровой трансформации их бизнеса. Разработки Леогранде будут нацелены на банки и страховые компании.

2 месяца назадAртем Галунoв3 мин

Wirecard заказала независимую экспертизу по делу о банкротстве

Alix Partners должна будет выяснить, кто из сотрудников Wirecard располагает информацией о манипуляциях ее топ-менеджеров. Тем временем управляющий по делу о банкротстве компании пытается продать ее активы, чтобы вернуть хотя бы часть денег кредиторам.

3 месяца назадAртем Галунoв3 мин