За операциями с наличностью будут наблюдать более пристально

Со вчерашнего дня вступили в силу поправки к 115-ФЗ. Специалисты говорят, что банкам придется увеличить объем отчетности

Начиная с 10 января власти ужесточают контроль за операциями юридических лиц на сумму более 600 тыс. рублей, совершенными в наличной форме. Росфинмониторинг будет также наблюдать за снятием средств со счетов мобильных операторов на сумму от 100 тыс. рублей и почтовые переводы на сумму более 100 тыс. рублей. 

Как поясняют эксперты, если ранее контроль осуществлялся в случае несоответствия крупной операции характеру хозяйственной деятельности, то теперь данная оговорка исключается. Нововведения вступили в силу в соответствии с поправками к закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Теперь соответствующие сведения будут передаются вне зависимости от подозрений, контроль становится обязательным. Это приведет к увеличению нагрузки на документооборот банковского сектора. 

Кроме того с января банки начнут подавать в налоговую службу информацию об открытии и закрытии физическими лицами электронных кошельков, а также данные об изменении их реквизитов. Это коснется таких сервисов, как “Ю Money” (ранее “Яндекс.Деньги”), “QIWI кошелек”, WebMoney и др. При этом сведения о размерах платежей и транзакций передаваться не будут. 

Со временем вступят в действие и поправки к контролю наличных сделок с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей. Он будет осуществляются вне зависимости от типа сделки (с переходом права собственности или без). Банки сохраняют за собой право потребовать раскрыть источники происхождения средств, действующее с 2015 года.

Читайте также: Банк России: доля наличных платежей в 2020 году может упасть до 30%

← Назад Поделиться:

Рекомендации

ЮKassa рассказала о многократном росте оборота платежей в пользу самозанятых

Евгения Лиходей2 мин
К 2024 году доля наличных платежей в России может упасть до 10%

Аналитики Visa и Банка России разошлись в прогнозах развития рынка.

Евгения Лиходей2 мин

ЦБ: в России возобновился рост значимости безналичных платежей

Граждане РФ начали терять интерес к наличным деньгам в конце прошлого года.

Евгения Лиходей2 мин

Финтех-стартап PPRO привлек $180 млн финансирования и вошел в «клуб единорогов»

Генеральный директор стартапа Саймон Блэк не исключает, что в будущем его компания может выйти на публичный рынок.

Aртем Галунoв2 мин

Владелец TikTok запустил собственный платежный сервис

Сервис назвали Douyin Pay. ByteDance получила возможность обрабатывать электронные платежи в прошлом году.

Aртем Галунoв2 мин

«Теперь окончательно»: Рокетбанк закрывается

Поэтапное сворачивание необанка QIWI начали еще в марте прошлого года

Новости2 мин